Credit Acceptance Corporation (US2253101016) Finanzdienstleistungen · Kreditdienstleistungen
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Analyse und Bewertung

Hinweis: Diese Analyse wurde Anhand veröffentlichter Unternehmensdaten mit Hilfe von KI erstellt. Sie dient ausschließlich der Information und stellt keine Anlageberatung dar. Alle Investitionen sind mit Risiken verbunden. Bitte konsultiere im Zweifelsfall einen unabhängigen Finanzberater.

(Alle monetären Angaben in USD)

  1. Unternehmensprofil (Score 7/10) — Credit Acceptance Corporation ist ein Finanzdienstleister mit Fokus auf Kreditvergabe an Automobilhändler und die Abwicklung der entsprechenden Verbraucherkredite, was eine solide Basis für das Geschäft darstellt.

  2. Bewertung (Score 3/10) — Der KBV-Score von 'teuer' in Kombination mit einem Forward KGV von 12.47 deutet auf eine überbewertete Aktie hin, insbesondere im Vergleich zu den historischen Werten.

  3. Profitabilität & Wachstum (Score 9/10) — Die starke operative Marge von 52,7% und die hohe Eigenkapitalrendite von 28,1% sowie das deutliche Umsatz- und Gewinnwachstum sind ein starkes Signal für eine profitabel operierende Firma.

  4. Bilanz & Verschuldung (Score 6/10) — EK-Verlauf: 2025: 1.52 Mrd. USD, 2024: 1.75 Mrd. USD, 2023: 1.75 Mrd. USD, 2022: 1.62 Mrd. USD. Die solide Eigenkapitalquote von 15,9% und der moderate Gesamtverschuldungsgrad in der Bilanz tragen zur finanziellen Stabilität bei, jedoch ist die Bilanz etwas moderat bewertet.

  5. Free Cash Flow (Score 8/10) — Der durchgehende positive Cashflow-Trend über die letzten vier Jahre und ein hoher FCF von 1.05 Mrd. USD unterstreichen die Fähigkeit des Unternehmens zur Erwirtschaftung von Liquidität.

  6. Dividende (Score 5/10) — Kein Dividendenprogramm — Gewinne werden einbehalten oder reinvestiert. Das Fehlen eines Dividendenprogramms und die Einbehaltung der Gewinne für Investitionen sind in der aktuellen Marktsituation nicht ungewöhnlich, aber es schränkt die Attraktivität für Einkommensorientierte Anleger ein.

  7. Chancen & Risiken (Score 5/10) — Die Expansion des Automobilmarktes und die Möglichkeit zur weiteren Steigerung der Kreditvolumina bieten Chancen, während eine mögliche Verschärfung der Zinsbedingungen ein Risiko darstellen könnte.

  8. Perspektive & Analystenkonsens (Score 7/10) — Forward-KGV 12.5 vs. Trailing 14.7 → Gewinnsteigerung erwartet | EPS-Erwartung laufendes Jahr: 24.4% (10 Analysten, Range 20.1–20.53) | Umsatzwachstum erwartet: 14.7% | Revisionstendenz aufwärts (+1/−0 in 30 Tagen) | EPS nächstes Jahr: 54.82 (15.8%) | Analystenkonsens: Halten (Buy: 0, Hold: 3, Sell: 1) | Kursziel: 628.33. Der Analystenkonsens für ein EPS-Wachstum von 15.8% und die positive Revisionstendenz aufwärts deuten auf eine vielversprechende Zukunftsperspektive hin.

Tratabu-Gesamtscore: 6.1/10