Credit Acceptance Corporation (US2253101016) Finanzdienstleistungen · Kreditdienstleistungen
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Analyse und Bewertung

Hinweis: Diese Analyse wurde Anhand veröffentlichter Unternehmensdaten mit Hilfe von KI erstellt. Sie dient ausschließlich der Information und stellt keine Anlageberatung dar. Alle Investitionen sind mit Risiken verbunden. Bitte konsultiere im Zweifelsfall einen unabhängigen Finanzberater.

(Alle monetären Angaben in USD)

  1. Unternehmensprofil (Score 8/10) — Credit Acceptance Corporation ist ein Finanzdienstleister mit Fokus auf Kreditvergabe an Automobilhändler und die Abwicklung der entsprechenden Verbraucherkredite, was eine solide Basis für die Bewertung darstellt.

  2. Bewertung (Score 4/10) — Der KGV liegt bei 15.63, was im Vergleich zum Forward-KGV von 10.34 etwas höher ist und in Kombination mit dem KBV von 4.35 eine teure Bewertung impliziert.

  3. Profitabilität & Wachstum (Score 9/10) — Die operative Marge von 52.7% und die Nettomarge von 35.5% sowie ein starkes ROE von 28.1% deuten auf eine hohe Profitabilität hin.

  4. Bilanz & Verschuldung (Score 7/10) — EK-Verlauf: 2025: 1.52 Mrd. USD, 2024: 1.75 Mrd. USD, 2023: 1.75 Mrd. USD, 2022: 1.62 Mrd. USD. Die solide Eigenkapitalquote von 15.9% und die gute Bilanzstruktur tragen zur Bewertung bei, jedoch ist die Bilanz insgesamt moderat bewertet.

  5. Free Cash Flow (Score 8/10) — Ein durchgehend positiver FCF von 1.05 Mrd. USD sowie ein starkes Umsatzwachstum von 12.7% im letzten Quartal bestätigen die positive Cashflow-Entwicklung.

  6. Dividende (Score 5/10) — Kein Dividendenprogramm — Gewinne werden einbehalten oder reinvestiert. Das Fehlen eines Dividendenprogramms und die Einbehaltung der Gewinne für Investitionen sind negativ für die Bewertung.

  7. Chancen & Risiken (Score 6/10) — Die hohe Profitabilität und das Wachstumspotenzial im Kreditgeschäft bieten Chancen, jedoch bestehen Risiken durch Zinssenkungen und eine mögliche Verschlechterung der Wirtschaftslage.

  8. Perspektive & Analystenkonsens (Score 7/10) — Forward-KGV 10.3 vs. Trailing 15.6 → Gewinnsteigerung erwartet | EPS-Erwartung laufendes Jahr: 24.4% (10 Analysten, Range 20.1–20.53) | Umsatzwachstum erwartet: 14.7% | Revisionstendenz aufwärts (+1/−0 in 30 Tagen) | EPS nächstes Jahr: 54.82 (15.8%) | Analystenkonsens: Halten (Buy: 0, Hold: 3, Sell: 1) | Kursziel: 591.67. Der Analystenkonsens deutet auf eine Gewinnsteigerung von 14.7% hin und ein Forward-KGV von 10.34, was die Bewertung rechtfertigt.

Tratabu-Gesamtscore: 6.7/10