(Alle monetären Angaben in USD)

1. Unternehmensprofil (Score 7/10) — Encore Capital Group ist ein Finanzdienstleistungsunternehmen, das sich auf Schuldnerberatung und den Kauf von Verbraucherkrediten spezialisiert hat, was eine solide Basis für die Bewertung bietet.

2. Bewertung (Score 6/10) — Der KGV-Vergleich deutet auf einen fairen Wert hin, wobei der Forward-KGV leicht unter dem Trailing-KGV liegt und das KBV ein solides Fundament bildet.

3. Profitabilität & Wachstum (Score 9/10) — Die hohe operative Marge von 38,7% sowie die solide Eigenkapitalrendite von 32,0% deuten auf eine starke Profitabilität hin.

4. Bilanz & Verschuldung (Score 8/10) — EK-Verlauf: 2025: 0.98 Mrd. USD, 2024: 0.77 Mrd. USD, 2023: 0.94 Mrd. USD, 2022: 1.18 Mrd. USD. Eine solide Bilanz mit einer guten Eigenkapitalquote von 18,3% und einem stabilen Vermögen signalisiert finanzielle Stabilität.

5. Free Cash Flow (Score 8/10) — Durchgehend positiver Free Cash Flow sowie ein stabiles Umsatzwachstum bestätigen die Qualität des Cashflows.

6. Dividende (Score 5/10) — Kein Dividendenprogramm — Gewinne werden einbehalten oder reinvestiert. Das Fehlen eines Dividendenprogramms und die Einbehaltung von Gewinnen sind in der aktuellen Phase nicht ideal, aber verständlich.

7. Chancen & Risiken (Score 6/10) — Die starke Profitabilität und das Wachstumspotenzial bieten Chancen, während regulatorische Risiken und Wettbewerbsdruck als potenzielle Risiken bestehen.

8. Perspektive & Analystenkonsens (Score 7/10) — Forward-KGV 5.5 vs. Trailing 6.3 → Gewinnsteigerung erwartet | EPS-Erwartung laufendes Jahr: 12.4% (6 Analysten, Range 3.71–4.01) | Umsatzwachstum erwartet: 12.7% | EPS nächstes Jahr: 13.82 (6.3%) | Analystenkonsens: Kauf (Buy: 4, Hold: 1, Sell: 0) | Kursziel: 111. Der Konsens der Analysten mit einem Kauf-Rating und einem Kursziel von 111 USD deutet auf eine positive Zukunftsperspektive hin.

Gesamtscore: 7/10