ANALYSE je Abschnitt:

1. Unternehmensprofil (Score 8/10) EZCORP, Inc. ist ein Unternehmen im Sektor Financial Services und spezialisiert auf Credit Services. Das Unternehmen beschäftigt 8500 Mitarbeiter und operiert in den USA, Mexiko und Lateinamerika.

2. Bewertung (Score 6/10) Der KGV Trailing beträgt 18.71, der Forward-KGV 20.24. Beide Werte liegen im Bereich von 15-25, was die Aktie als fair bis etwas teuer bewertet. Das KBV ist bei 1.9, was den Wert als fair einordnet. Der EV/EBITDA-Score von 9.78 deutet auf eine günstige Bewertung hin.

3. Profitabilität & Wachstum (Score 7/10) Die Nettomarge beträgt 9.9%, die Eigenkapitalrendite TTM ist bei 14.8%. Der Umsatz trendiert steigend, mit einem Quartal-Quartal-Wachstum von 45.9% und einem Jahres-Jahres-Wachstum von 82.7%. Die Gewinnwachstumswerte sind ebenfalls sehr positiv.

4. Bilanz & Verschuldung (Score 9/10) Das Unternehmen hat ein durchschnittliches Verschulden von 75% und einen Current Ratio von 5.61, was eine gute Liquidität zeigt. Die Eigenkapitalentwicklung trendet steigend: 2025: 1.03 Mrd., 2024: 0.80 Mrd., 2023: 0.75 Mrd., 2022: 0.69 Mrd.

5. Free Cash Flow (Score 10/10) Der Free Cash Flow ist durchgehend positiv, mit den folgenden Werten: 2025: +0.11 Mrd., 2024: +0.08 Mrd., 2023: +0.06 Mrd., 2022: +0.03 Mrd.

6. Dividende (Score 5/10) Nachhaltige Dividende mit einer Ausschüttungsquote von 3.0%. Die Dividendenrendite beträgt 0.1%.

7. Chancen & Risiken (Score 7/10) Chancen:

   • Solide Verschuldung mit einem Durchschnitt von 75%.
   • Dauerhafte positive Freiwilligkeitsströme.

   Risiken:

   • Insidernachteiligung von 4.5%.

Gesamtscore: 7.4/10