(Alle monetären Angaben in USD)

1. Unternehmensprofil (Score 7/10) — Die etablierte regionale Bankholding bietet ein breites Spektrum an Einlagen-, Kredit- und Treuhanddienstleistungen in den Vereinigten Staaten.

2. Bewertung (Score 8/10) — Das Kurs-Buchwert-Verhältnis von 1,07 gilt als günstig, während das Forward-KGV von 12,17 leicht über dem Trailing-KGV liegt.

3. Profitabilität & Wachstum (Score 6/10) — Solide Profitabilität mit 30,6% Nettomarge und 9,6% Eigenkapitalrendite, jedoch gemischtem Umsatztrend und erwarteten rückläufigen laufenden Gewinnen.

4. Bilanz & Verschuldung (Score 9/10) — EK-Verlauf: 2025: 3.45 Mrd. USD, 2024: 3.30 Mrd. USD, 2023: 3.23 Mrd. USD, 2022: 3.07 Mrd. USD. Eigenkapitalquote gut (12.9%) und über die vergangenen Jahre von 9,5% auf 12,9% gestiegen.

5. Free Cash Flow (Score 9/10) — FCF in allen 4 Jahren positiv.

6. Dividende (Score 7/10) — Nachhaltige Dividende mit Ausschüttungsquote von 57.9%. Die Dividende ist mit 5,1% Rendite und 57,9% Ausschüttungsquote solide, nachhaltig und über sechs Jahre durchgehend gezahlt.

7. Chancen & Risiken (Score 5/10) — Starke Margen, solide Bilanz und positiver USD-Cashflow stehen erwartetem Gewinnrückgang, gemischtem Umsatztrend und neutralem Analystenkonsens gegenüber.

8. Perspektive & Analystenkonsens (Score 4/10) — Forward-KGV 12.2 vs. Trailing 11.5 → Gewinnrückgang erwartet | EPS-Erwartung laufendes Jahr: -1.4% (7 Analysten, Range 2.08–2.12) | Umsatzwachstum erwartet: 17.2% | EPS nächstes Jahr: 2.85 (5.2%) | Analystenkonsens: Halten (Buy: 3, Hold: 3, Sell: 2) | Kursziel: 37.5. Der Gewinnrückgang wird durch ein höheres Forward-KGV signalisiert, während der Analystenkonsens lediglich auf Halten lautet.

Tratabu-Gesamtscore: 7.3/10