International Bancshares Corporation (US4590441030) Finanzdienstleistungen · Banken - Regional

Analyse und Bewertung

Hinweis: Diese Analyse wurde Anhand veröffentlichter Unternehmensdaten mit Hilfe von KI erstellt. Sie dient ausschließlich der Information und stellt keine Anlageberatung dar. Alle Investitionen sind mit Risiken verbunden. Bitte konsultiere im Zweifelsfall einen unabhängigen Finanzberater.

(Alle monetären Angaben in USD)

  1. Unternehmensprofil (Score 7/10) — Etablierte multibankische Finanzholding mit regionalem Schwerpunkt in Texas und Oklahoma sowie vielfältigen Geschäfts- und Privatkundenangeboten.
  2. Bewertung (Score 8/10) — Das Kurs-Buchwert-Verhältnis von 1,32 gilt als günstig, während das niedrige KGV von 10,8 die Bewertung zusätzlich unterstützt.
  3. Profitabilität & Wachstum (Score 6/10) — Hohe Margen und 12,9% Eigenkapitalrendite belegen solide Profitabilität, allerdings gingen die Gewinne zuletzt um 4,3% zurück.
  4. Bilanz & Verschuldung (Score 8/10) — EK-Verlauf: 2025: 3.25 Mrd. USD, 2024: 2.80 Mrd. USD, 2023: 2.45 Mrd. USD, 2022: 2.04 Mrd. USD. Eigenkapitalquote gut (19.5%), wobei das Eigenkapital kontinuierlich von 2.04 Mrd. USD 2022 auf 3.25 Mrd. USD 2025 stieg.
  5. Free Cash Flow (Score 9/10) — FCF in allen 4 Jahren positiv; der freie Cashflow stieg von 0.37 Mrd. USD 2022 auf 0.47 Mrd. USD 2025.
  6. Dividende (Score 8/10) — Nachhaltige Dividende mit Ausschüttungsquote von 22.0%. Die nachhaltige Dividende wird seit sechs Jahren gezahlt, wächst und bleibt mit einer Ausschüttungsquote von 22.0% konservativ.
  7. Chancen & Risiken (Score 5/10) — Steigender Umsatz, günstige Bewertung und solide Bilanz bieten Chancen, während regionale Konzentration und rückläufige Gewinne Risiken darstellen.

Tratabu-Gesamtscore: 7.3/10