International Bancshares Corporation (US4590441030) Finanzdienstleistungen · Banken - Regional
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Analyse und Bewertung

Hinweis: Diese Analyse wurde Anhand veröffentlichter Unternehmensdaten mit Hilfe von KI erstellt. Sie dient ausschließlich der Information und stellt keine Anlageberatung dar. Alle Investitionen sind mit Risiken verbunden. Bitte konsultiere im Zweifelsfall einen unabhängigen Finanzberater.

(Alle monetären Angaben in USD)

  1. Unternehmensprofil (Score 7/10) — Regionaler Bankkonzern mit 2.126 Mitarbeitern und Geschäftsaktivitäten in Texas und Oklahoma.
  2. Bewertung (Score 9/10) — Ein Kurs-Buchwert-Verhältnis von 1,28 gilt als günstig; weitere Bewertungskennzahlen sind nicht erforderlich.
  3. Profitabilität & Wachstum (Score 6/10) — Solide Profitabilität mit 49,3% Nettomarge und 12,9% Eigenkapitalrendite, jedoch stagnierendem Umsatz und rückläufigem Gewinn.
  4. Bilanz & Verschuldung (Score 9/10) — EK-Verlauf: 2025: 3.25 Mrd. USD, 2024: 2.80 Mrd. USD, 2023: 2.45 Mrd. USD, 2022: 2.04 Mrd. USD. Eigenkapitalquote gut (19.5%), wobei das Eigenkapital über vier Jahre kontinuierlich gestiegen ist.
  5. Free Cash Flow (Score 9/10) — FCF in allen 4 Jahren positiv; der freie Cashflow stieg von 0,37 auf 0,47 Mrd. USD.
  6. Dividende (Score 8/10) — Nachhaltige Dividende mit Ausschüttungsquote von 22.0%. Konservative Ausschüttungsquote von 22,0% und nachhaltige, wachsende Dividende bei 2,0% Rendite.
  7. Chancen & Risiken (Score 6/10) — Steigender Umsatz, starke Margen und wachsendes Eigenkapital stehen stagnierendem Umsatz sowie rückläufigem Gewinn gegenüber.

Tratabu-Gesamtscore: 7.7/10