Unternehmensprofil (6) Die Lakeland Financial Corporation ist ein Bankholding, das als Bankbetreiber für Lake City Bank tätig ist und verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen in den USA anbietet. Das Unternehmen hat 674 Mitarbeiter und eine Marktkapitalisierung von etwa 1,45 Mrd. Euro.

Bewertung (7) Die Bewertung der Aktie ergibt sich aus folgenden Kennzahlen:

• KGV: 14,00
• KBV: 20,08
• EV/EBITDA: nicht verfügbar Basierend auf diesen Werten kann die Aktie als teuer bewertet werden. Die Bewertung ist jedoch nicht extrem hoch und könnte sich im Laufe der Zeit ändern.

Profitabilität & Wachstum (8) Die Margen des Unternehmens sind stabil, mit einer Bruttomarge von 100% und einer operativen Marge von 49,4%. Die Eigenkapitalrendite liegt bei 15,2%, was ein gutes Zeichen ist. Das Wachstum der letzten Jahre ist ebenfalls positiv, mit einem Umsatzwachstum von 18,8% q/q und 33,3% y/y.

Bilanz & Verschuldung (5) Der Verschuldungsgrad des Unternehmens liegt bei etwa 0,24, was relativ niedrig ist. Das Eigenkapital hat sich in den letzten Jahren stabilisiert und erhöht sich langsam. Ein Risiko könnte die hohe Schuldenlast sein.

Free Cash Flow (9) Der Free Cash Flow des Unternehmens ist stabil und hoch, mit etwa 10 Mrd. Euro im Jahr 2025. Die Qualität des Cash Flows ist ebenfalls gut, da der operativer Cash Flow höher ist als der Kapitalinvestitionen.

Dividende (6) Die Dividende des Unternehmens beträgt 2,04 Euro pro Aktie und die Ausschüttungsquote liegt bei etwa 49,2%. Die Rendite der Dividende beträgt etwa 3,4%, was relativ niedrig ist.

Chancen & Risiken

• Chancen:
  • Das Unternehmen hat ein stabiles Wachstum und eine hohe Eigenkapitalrendite.
  • Der Free Cash Flow ist stabil und hoch.
  • Risiken:
  • Die Bewertung der Aktie ist teuer.
  • Die Schuldenlast des Unternehmens könnte ein Risiko darstellen.

Fazit & Einschätzung Die Lakeland Financial Corporation hat ein stabiles Wachstum, eine hohe Eigenkapitalrendite und einen stabilen Free Cash Flow. Die Bewertung der Aktie ist jedoch teuer. Das Unternehmen sollte weiter beobachtet werden, um zu sehen, ob die Bewertung sich im Laufe der Zeit ändert. (7)