(Alle monetären Angaben in USD)

1. Unternehmensprofil (Score 6/10) — US-amerikanische Regionalbankholding mit 695 Mitarbeitenden und einem breiten Angebot an Einlagen-, Kredit- und weiteren Bankdienstleistungen.

2. Bewertung (Score 6/10) — Das Kurs-Buchwert-Verhältnis von 1,99 gilt als fair und rechtfertigt weder einen Abschlag noch einen Bewertungsbonus.

3. Profitabilität & Wachstum (Score 6/10) — Solide Profitabilität mit 51,5% operativer Marge, 40,6% Nettomarge und 15,0% Eigenkapitalrendite, jedoch gemischtem Umsatztrend.

4. Bilanz & Verschuldung (Score 9/10) — EK-Verlauf: 2025: 0.76 Mrd. USD, 2024: 0.68 Mrd. USD, 2023: 0.65 Mrd. USD, 2022: 0.57 Mrd. USD. Eigenkapitalquote gut (10.9%); das Eigenkapital stieg von 0,57 Mrd. USD 2022 auf 0,76 Mrd. USD 2025.

5. Free Cash Flow (Score 9/10) — FCF in allen 4 Jahren positiv; die jährlichen Werte lagen zwischen +0,09 und +0,16 Mrd. USD.

6. Dividende (Score 8/10) — Nachhaltige Dividende mit Ausschüttungsquote von 47.3%. Moderate Ausschüttungsquote (30–50%), nachhaltige und wachsende Dividende mit 3,4% Rendite sprechen für hohe Qualität.

7. Chancen & Risiken (Score 6/10) — Wachsende Gewinne, 9,2% Umsatzwachstum und keine Warnsignale stehen einem gemischten Vierjahres-Umsatztrend gegenüber.

8. Perspektive & Analystenkonsens (Score 4/10) — Forward-KGV 20.1 vs. Trailing 14.1 → Gewinnrückgang erwartet | EPS-Erwartung laufendes Jahr: 16.6% (5 Analysten, Range 2.38–2.4) | Umsatzwachstum erwartet: 14.8% | EPS nächstes Jahr: 4.51 (2.9%) | Analystenkonsens: Kauf (Buy: 2, Hold: 3, Sell: 0) | Kursziel: 66.5. Der Kaufkonsens steht einem erwarteten Gewinnrückgang gegenüber, da das Forward-KGV von 20,1 über dem Trailing-KGV von 14,1 liegt.

Tratabu-Gesamtscore: 7.1/10