(Alle monetären Angaben in USD)

1. Unternehmensprofil (Score 8/10) — First BanCorp. ist ein Regionalbankholding-Konzern mit Sitz in Puerto Rico und bietet eine breite Palette von Finanzdienstleistungen für Privatkunden und Unternehmen an.

2. Bewertung (Score 7/10) — Der KBV von 1.89 deutet auf eine faire Bewertung hin, gestützt durch die solide Nettomarge und das positive EPS-Wachstum.

3. Profitabilität & Wachstum (Score 9/10) — Die operative Marge von 47.8% und die hohe Eigenkapitalrendite von 19.0% weisen eine starke Profitabilität auf.

4. Bilanz & Verschuldung (Score 8/10) — EK-Verlauf: 2025: 1.97 Mrd. USD, 2024: 1.67 Mrd. USD, 2023: 1.50 Mrd. USD, 2022: 1.33 Mrd. USD. Eine solide Bilanz mit einer Eigenkapitalquote von 10.3% und einem steigenden Eigenkapital deutet auf finanzielle Stabilität hin.

5. Free Cash Flow (Score 9/10) — Durchgehend positiver Free Cash Flow sowie ein stabiles EBDITA-Ergebnis zeigen eine gesunde Liquidität.

6. Dividende (Score 7/10) — Nachhaltige Dividende mit Ausschüttungsquote von 33.8%. Die nachhaltige Dividende mit einer Ausschüttungsquote von 33.8% ist attraktiv, jedoch könnte das Wachstumspotenzial begrenzt sein.

7. Chancen & Risiken (Score 5/10) — Das Unternehmen profitiert von der regionalen Wirtschaft, birgt aber Risiken durch Konkurrenz und regulatorische Änderungen im Finanzsektor.

8. Perspektive & Analystenkonsens (Score 7/10) — Forward-KGV 20.7 vs. Trailing 10.8 → Gewinnrückgang erwartet | EPS-Erwartung laufendes Jahr: -46.5% (3 Analysten, Range 0.21–0.25) | Umsatzwachstum erwartet: 2.1% | EPS nächstes Jahr: 2.39 (6.8%) | Analystenkonsens: Kauf (Buy: 4, Hold: 2, Sell: 0) | Kursziel: 26. Der Konsens aus Analystenbewertungen mit einem Kauf-Rating und Kursziel von 26 deutet auf eine positive Zukunftsperspektive hin.

Gesamtscore: 7.6/10