First BanCorp. (PR3186727065) Finanzdienstleistungen · Banken - Regional

Analyse und Bewertung

Hinweis: Diese Analyse wurde Anhand veröffentlichter Unternehmensdaten mit Hilfe von KI erstellt. Sie dient ausschließlich der Information und stellt keine Anlageberatung dar. Alle Investitionen sind mit Risiken verbunden. Bitte konsultiere im Zweifelsfall einen unabhängigen Finanzberater.

(Alle monetären Angaben in USD)

  1. Unternehmensprofil (Score 6/10) — First BanCorp. ist eine regional diversifizierte Bankholding mit 3.218 Beschäftigten und Aktivitäten in Puerto Rico, den USA sowie den Jungferninseln.

  2. Bewertung (Score 6/10) — Das Kurs-Buchwert-Verhältnis von 2,15 wird als fair eingestuft, während keine zusätzliche Umsatzbewertung vorliegt.

  3. Profitabilität & Wachstum (Score 9/10) — Hohe Nettomarge von 39,0%, Eigenkapitalrendite von 19,5% und aktuelles Gewinnwachstum belegen eine starke Profitabilität.

  4. Bilanz & Verschuldung (Score 9/10) — EK-Verlauf: 2025: 1.97 Mrd. USD, 2024: 1.67 Mrd. USD, 2023: 1.50 Mrd. USD, 2022: 1.33 Mrd. USD. Eigenkapitalquote gut (10.3%), zudem stieg das Eigenkapital von 1,33 Mrd. USD auf 1,97 Mrd. USD.

  5. Free Cash Flow (Score 9/10) — FCF in allen 4 Jahren positiv; die freien Mittel lagen durchgehend zwischen 0,34 und 0,43 Mrd. USD.

  6. Dividende (Score 7/10) — Nachhaltige Dividende mit Ausschüttungsquote von 32.9%. Die Ausschüttungsquote gilt als moderat (30–50%); die nachhaltige, wachsende Dividende rentiert mit 2,9%.

  7. Chancen & Risiken (Score 5/10) — Umsatz- und Gewinnwachstum bieten Chancen, doch der gemischte Umsatztrend und erwartete Gewinnrückgang begrenzen die Attraktivität.

  8. Perspektive & Analystenkonsens (Score 4/10) — Forward-KGV 20.7 vs. Trailing 11.7 → Gewinnrückgang erwartet | EPS-Erwartung laufendes Jahr: -46.5% (3 Analysten, Range 0.21–0.25) | Umsatzwachstum erwartet: 2.1% | EPS nächstes Jahr: 2.55 (6.3%) | Analystenkonsens: Kauf (Buy: 4, Hold: 2, Sell: 0) | Kursziel: 31.71. Der Kauf-Konsens steht einem erwarteten Gewinnrückgang und einem höheren Forward-KGV von 20,7 gegenüber.

Tratabu-Gesamtscore: 7.3/10