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First BanCorp. (PR3186727065)
Finanzdienstleistungen · Banken - Regional
Analyse und Bewertung
Hinweis: Diese Analyse wurde Anhand veröffentlichter Unternehmensdaten mit Hilfe von KI erstellt. Sie dient ausschließlich der Information und stellt keine Anlageberatung dar. Alle Investitionen sind mit Risiken verbunden. Bitte konsultiere im Zweifelsfall einen unabhängigen Finanzberater.
(Alle monetären Angaben in USD)
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Unternehmensprofil (Score 6/10) — First BanCorp. ist eine diversifizierte regionale Bankholding mit Geschäftsaktivitäten in Puerto Rico, den USA und den Jungferninseln.
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Bewertung (Score 6/10) — Das KBV wird als fair beurteilt, während das erwartete KGV von 20,75 über dem nachlaufenden KGV von 11,87 liegt.
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Profitabilität & Wachstum (Score 8/10) — Hohe Margen, 19,5% Eigenkapitalrendite und starkes Gewinnwachstum belegen eine starke Profitabilität trotz gemischtem Umsatztrend.
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Bilanz & Verschuldung (Score 8/10) — EK-Verlauf: 2025: 1.97 Mrd. USD, 2024: 1.67 Mrd. USD, 2023: 1.50 Mrd. USD, 2022: 1.33 Mrd. USD. Eigenkapitalquote gut (10.3%), zudem stieg das Eigenkapital von 1,33 Mrd. USD 2022 auf 1,97 Mrd. USD 2025.
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Free Cash Flow (Score 9/10) — FCF in allen 4 Jahren positiv und 2025 bei 0,43 Mrd. USD.
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Dividende (Score 7/10) — Nachhaltige Dividende mit Ausschüttungsquote von 32.9%. Die Dividende ist nachhaltig, wächst und wird durch eine moderate Ausschüttungsquote von 32,9% getragen.
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Chancen & Risiken (Score 6/10) — Starke Margen, steigendes Eigenkapital und positiver FCF bieten Chancen, während erwarteter Gewinnrückgang und höheres Forward-KGV Risiken darstellen.
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Perspektive & Analystenkonsens (Score 4/10) — Forward-KGV 20.7 vs. Trailing 11.9 → Gewinnrückgang erwartet | EPS-Erwartung laufendes Jahr: -46.5% (3 Analysten, Range 0.21–0.25) | Umsatzwachstum erwartet: 2.1% | EPS nächstes Jahr: 2.55 (6.3%) | Analystenkonsens: Kauf (Buy: 4, Hold: 2, Sell: 0) | Kursziel: 31.71. Der Kauf-Konsens steht einem erwarteten Gewinnrückgang und einem Forward-KGV von 20,7 gegenüber, das über dem Trailing-KGV von 11,9 liegt.
Tratabu-Gesamtscore: 7.1/10