(Alle monetären Angaben in USD)

1. Unternehmensprofil (Score 7/10) — Axos Financial Inc. ist ein regionaler Bankdienstleister mit einem soliden Umsatzwachstum und einer starken Nettomarge, was auf eine gute Geschäftsbasis hindeutet.

2. Bewertung (Score 8/10) — Der KBV-Score von 1.78 deutet auf eine faire Bewertung hin, insbesondere im Vergleich zu den Analysten-Kurszielen.

3. Profitabilität & Wachstum (Score 9/10) — Die operative Marge von 49,4% und die hohe Eigenkapitalrendite von 16,8% zeigen eine starke Profitabilität des Unternehmens.

4. Bilanz & Verschuldung (Score 8/10) — EK-Verlauf: 2025: 2.68 Mrd. USD, 2024: 2.29 Mrd. USD, 2023: 1.92 Mrd. USD, 2022: 1.64 Mrd. USD. Eine solide Bilanz mit einer Eigenkapitalquote von 10,8% und einem steigenden Eigenkapital deutet auf finanzielle Stabilität hin.

5. Free Cash Flow (Score 9/10) — Der durchgehende positive Cashflow-Trend bestätigt die Fähigkeit des Unternehmens, seine Geschäftstätigkeit zu finanzieren und Werte für die Aktionäre zu schaffen.

6. Dividende (Score 5/10) — Kein Dividendenprogramm — Gewinne werden einbehalten oder reinvestiert. Das Fehlen eines Dividendenprogramms und die Einbehaltung von Gewinnen zur Investition in das Unternehmen sind im aktuellen Kontext nicht kritisch.

7. Chancen & Risiken (Score 6/10) — Die steigende Umsatz- und Gewinnentwicklung sowie der institutionelle Aktienanteil bieten Wachstumschancen, während die regionale Ausrichtung gewisse Risiken birgt.

8. Perspektive & Analystenkonsens (Score 8/10) — Forward-KGV 9.6 vs. Trailing 11.7 → Gewinnsteigerung erwartet | EPS-Erwartung laufendes Jahr: 0.4% (7 Analysten, Range 2.46–2.52) | Umsatzwachstum erwartet: 12.0% | Revisionstendenz aufwärts (+1/−0 in 30 Tagen) | EPS nächstes Jahr: 9.61 (15.6%) | Analystenkonsens: Kauf (Buy: 5, Hold: 1, Sell: 0) | Kursziel: 110.86. Der Analystenkonsens mit einem Kaufempfehlung und einem Kursziel von 110.85 EUR sowie das erwartete Umsatzwachstum von 12% deuten auf eine positive Perspektive hin.

Tratabu-Gesamtscore: 7.4/10