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Customers Bancorp, Inc. (US23204G1004)
Finanzdienstleistungen · Banken - Regional
Analyse und Bewertung
Hinweis: Diese Analyse wurde Anhand veröffentlichter Unternehmensdaten mit Hilfe von KI erstellt. Sie dient ausschließlich der Information und stellt keine Anlageberatung dar. Alle Investitionen sind mit Risiken verbunden. Bitte konsultiere im Zweifelsfall einen unabhängigen Finanzberater.
(Alle monetären Angaben in USD)
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Unternehmensprofil (Score 6/10) — Customers Bancorp ist eine regional fokussierte US-Bank mit 885 Mitarbeitern und Geschäftsmodellen in Einlagen sowie Unternehmens- und Immobilienkrediten.
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Bewertung (Score 8/10) — Mit einem Kurs-Buchwert-Verhältnis von 1,17 und einem erwarteten KGV von 8,26 erscheint die Aktie günstig bewertet.
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Profitabilität & Wachstum (Score 6/10) — Hohe Netto- und operative Margen sowie 14,3% Eigenkapitalrendite überzeugen, während der gemischte Umsatztrend die Ertragsqualität begrenzt.
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Bilanz & Verschuldung (Score 9/10) — EK-Verlauf: 2025: 2.12 Mrd. USD, 2024: 1.84 Mrd. USD, 2023: 1.64 Mrd. USD, 2022: 1.40 Mrd. USD. Eigenkapitalquote gut (8.5%), zudem stieg das Eigenkapital von 1,40 Mrd. USD 2022 auf 2,12 Mrd. USD 2025.
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Free Cash Flow (Score 6/10) — FCF in 3 von 4 Jahren positiv; der negative freie Cashflow von 0,13 Mrd. USD 2022 zeigt jedoch Schwankungen.
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Dividende (Score 7/10) — Nachhaltige Dividende mit Ausschüttungsquote von 4.0%. Konservative Ausschüttungsquote von 4.0% ermöglicht eine nachhaltige Dividende, deren Rendite mit 0,5% allerdings gering bleibt.
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Chancen & Risiken (Score 6/10) — Gewinn- und Umsatzwachstum sowie steigendes Eigenkapital bieten Chancen, während gemischte Umsätze und ein Beta von 1,482 erhöhte Schwankungsrisiken anzeigen.
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Perspektive & Analystenkonsens (Score 8/10) — Forward-KGV 8.3 vs. Trailing 9.5 → Gewinnsteigerung erwartet | EPS-Erwartung laufendes Jahr: -19.1% (4 Analysten, Range 1.89–2.11) | Umsatzwachstum erwartet: 6.7% | Revisionstendenz aufwärts (+1/−0 in 30 Tagen) | EPS nächstes Jahr: 9.59 (14.0%) | Analystenkonsens: Kauf (Buy: 4, Hold: 4, Sell: 0) | Kursziel: 94. Aufwärtsrevisionen, Kauf-Konsens und ein erwartetes KGV von 8,3 gegenüber 9,5 trailing sprechen für eine positive Gewinnperspektive.
Tratabu-Gesamtscore: 6.9/10