Unternehmensprofil (6) Dime Community Bancshares, Inc. ist ein US-amerikanischer Finanzdienstleister mit Sitz in New York. Das Unternehmen bietet eine Vielzahl an Bank- und Finanzdienstleistungen an und hat sich auf den regionalen Markt konzentriert.

Bewertung (7) Die Aktie ist fair bewertet, da das KGV-Trailing bei 13,79 liegt und das KGV-Forward bei 12,80. Das EV/EBITDA ist jedoch nicht verfügbar. Der KBV beträgt 1,19, was relativ niedrig ist.

Profitabilität & Wachstum (8) Die Margen sind stabil, mit einer Bruttomarge von 100% und einer operativen Marge von 44,2%. Die Eigenkapitalrendite liegt bei 8,5%, während das Umsatzwachstum im letzten Quartal 18,1% betrug. Das Gewinnwachstum belief sich auf 65,9%.

Bilanz & Verschuldung (6) Der Verschuldungsgrad hat sich von 2022 bis 2025 verringert und liegt aktuell bei 0,25. Das Eigenkapital ist um 1,48 Mrd. gestiegen, während die Gesamtschulden auf 0,37 Mrd. gesunken sind.

Free Cash Flow (8) Der Free Cash Flow hat sich von -0,29 Mrd. in 2022 auf 0,18 Mrd. in 2025 erhöht. Die operativen Cash Flows beliefen sich im letzten Quartal auf 0,19 Mrd.

Dividende (9) Die Dividende beträgt 1 USD pro Aktie und die Ausschüttungsquote ist 0%. Die Rendite der Dividende liegt bei 2,7%.

Chancen & Risiken

• Chancen: Stabiles Wachstum, niedriger Verschuldungsgrad
• Risiken: Abhängigkeit von regionalen Märkten, mögliche Zinsänderungen

Fazit & Einschätzung Die Aktie von Dime Community Bancshares, Inc. zeigt ein stabiles Wachstum und einen niedrigen Verschuldungsgrad. Die Bewertung ist fair, aber die Dividende bietet eine attraktive Rendite. Es gibt jedoch auch Risiken im Zusammenhang mit der Abhängigkeit von regionalen Märkten und möglichen Zinsänderungen. (8)