(Alle monetären Angaben in USD)

1. Unternehmensprofil (Score 6/10) — Die regionale US-Bank bietet vielfältige Geschäfts- und Finanzdienstleistungen, bleibt jedoch auf einen begrenzten Markt und das Bankgeschäft konzentriert.

2. Bewertung (Score 6/10) — Das KBV von 1,29 gilt als günstig, die Gesamtbewertung jedoch als fair.

3. Profitabilität & Wachstum (Score 6/10) — Solide Profitabilität mit 44,6% operativer Marge und 29,4% Nettomarge steht einer moderaten Eigenkapitalrendite von 8,7% gegenüber.

4. Bilanz & Verschuldung (Score 8/10) — EK-Verlauf: 2025: 1.48 Mrd. USD, 2024: 1.40 Mrd. USD, 2023: 1.23 Mrd. USD, 2022: 1.17 Mrd. USD. Eigenkapitalquote gut (9.6%) und das Eigenkapital ist über vier Jahre kontinuierlich gestiegen.

5. Free Cash Flow (Score 9/10) — FCF in allen 4 Jahren positiv, wobei die verfügbaren Daten keine zusätzliche Einschätzung der Investitionsausgaben erlauben.

6. Dividende (Score 6/10) — Nachhaltige Dividende mit Ausschüttungsquote von 34.1%. Die Ausschüttungsquote ist moderat (30–50%) und die Dividende nachhaltig, mit stabiler Zahlung über sechs Jahre.

7. Chancen & Risiken (Score 6/10) — Gewinn- und Umsatzwachstum bieten Chancen, während der gemischte Vierjahresumsatztrend und moderate Kapitalrenditen Risiken darstellen.

8. Perspektive & Analystenkonsens (Score 8/10) — Forward-KGV 12.8 vs. Trailing 14.8 → Gewinnsteigerung erwartet | EPS-Erwartung laufendes Jahr: 2.4% (5 Analysten, Range 1.28–1.31) | Umsatzwachstum erwartet: 6.8% | Revisionstendenz aufwärts (+1/−0 in 30 Tagen) | EPS nächstes Jahr: 4.35 (28.8%) | Analystenkonsens: Starker Kauf (Buy: 5, Hold: 0, Sell: 0) | Kursziel: 45.8. Aufwärtsrevisionen, ein starker Kauf-Konsens und ein Forward-KGV von 12,8 unter dem Trailing-KGV von 14,8 sprechen für eine positive Perspektive.

Tratabu-Gesamtscore: 6.7/10