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F.N.B. Corp (US3025201019)
Finanzdienstleistungen · Banken - Regional
Analyse und Bewertung
Hinweis: Diese Analyse wurde Anhand veröffentlichter Unternehmensdaten mit Hilfe von KI erstellt. Sie dient ausschließlich der Information und stellt keine Anlageberatung dar. Alle Investitionen sind mit Risiken verbunden. Bitte konsultiere im Zweifelsfall einen unabhängigen Finanzberater.
(Alle monetären Angaben in USD)
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Unternehmensprofil (Score 7/10) — F.N.B. Corp ist eine diversifizierte US-Finanzholding mit Gemeindebanking, Vermögensmanagement und Versicherungen sowie 4.128 Mitarbeitern.
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Bewertung (Score 8/10) — Mit einem KBV von 0,93 ist die Aktie sehr günstig (Aktie unter Buchwert).
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Profitabilität & Wachstum (Score 6/10) — Steigende Umsätze, 34,6% Nettomarge und 9,0% Eigenkapitalrendite belegen solide Profitabilität, während die Gesamtkapitalrendite nur 1,2% erreicht.
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Bilanz & Verschuldung (Score 9/10) — EK-Verlauf: 2025: 6.76 Mrd. USD, 2024: 6.30 Mrd. USD, 2023: 6.05 Mrd. USD, 2022: 5.65 Mrd. USD. Eigenkapitalquote gut (13.5%) und das Eigenkapital stieg kontinuierlich von 5,65 auf 6,76 Mrd. USD.
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Free Cash Flow (Score 9/10) — FCF in allen 4 Jahren positiv; der freie Cashflow betrug zuletzt 0,38 Mrd. USD.
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Dividende (Score 6/10) — Nachhaltige Dividende mit Ausschüttungsquote von 29.2%. Die Ausschüttungsquote ist konservativ (unter 30%) und die Dividende nachhaltig, allerdings ist das Dividendenwachstum fallend.
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Chancen & Risiken (Score 7/10) — Gewinn- und Umsatzwachstum sowie fehlende Warnsignale bieten Chancen, während das fallende Dividendenwachstum ein begrenztes Risiko darstellt.
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Perspektive & Analystenkonsens (Score 8/10) — Forward-KGV 9.7 vs. Trailing 10.6 → Gewinnsteigerung erwartet | EPS-Erwartung laufendes Jahr: 19.2% (11 Analysten, Range 0.9–0.94) | Umsatzwachstum erwartet: 35.7% | EPS nächstes Jahr: 1.87 (11.0%) | Analystenkonsens: Starker Kauf (Buy: 9, Hold: 0, Sell: 0) | Kursziel: 21.06. Aufwärts gerichtete Gewinnperspektiven, starker Kauf-Konsens und ein Forward-KGV von 9,7 unter dem Trailing-KGV von 10,6 sprechen für positive Aussichten.
Tratabu-Gesamtscore: 7.4/10