(Alle monetären Angaben in USD)

1. Unternehmensprofil (Score 7/10) — F.N.B. ist eine etablierte US-Regionalbank mit 4.128 Mitarbeitern und diversifizierten Geschäftsbereichen für Privatkunden, Unternehmen, Regierungen und Mittelstand.

2. Bewertung (Score 9/10) — Die Aktie erscheint sehr günstig (Aktie unter Buchwert) bei einem KBV von 0,95 und einem erwarteten KGV von 9,73.

3. Profitabilität & Wachstum (Score 6/10) — Steigende Umsätze, 34,6% Nettomarge und 16,2% Gewinnwachstum sprechen für solide Profitabilität, während die Eigenkapitalrendite nur 9,0% erreicht.

4. Bilanz & Verschuldung (Score 8/10) — EK-Verlauf: 2025: 6.76 Mrd. USD, 2024: 6.30 Mrd. USD, 2023: 6.05 Mrd. USD, 2022: 5.65 Mrd. USD. Eigenkapitalquote gut (13.5%) und steigendes Eigenkapital von 5,65 auf 6,76 Mrd. USD stützen eine solide Bilanz.

5. Free Cash Flow (Score 9/10) — FCF in allen 4 Jahren positiv; 2025 wurden 0,38 Mrd. USD erreicht, allerdings schwankte der freie Cashflow deutlich.

6. Dividende (Score 6/10) — Nachhaltige Dividende mit Ausschüttungsquote von 29.2%. Die nachhaltige Dividende ist konservativ (unter 30%) und rentiert 2,9%, jedoch ist das Dividendenwachstum fallend.

7. Chancen & Risiken (Score 6/10) — Chancen bieten Bewertung, Umsatz- und Gewinnwachstum sowie institutionelle Unterstützung, während Regionalbankrisiken und fallendes Dividendenwachstum belasten.

8. Perspektive & Analystenkonsens (Score 9/10) — Forward-KGV 9.7 vs. Trailing 10.8 → Gewinnsteigerung erwartet | EPS-Erwartung laufendes Jahr: 19.2% (11 Analysten, Range 0.9–0.94) | Umsatzwachstum erwartet: 35.7% | EPS nächstes Jahr: 1.86 (10.5%) | Analystenkonsens: Starker Kauf (Buy: 9, Hold: 0, Sell: 0) | Kursziel: 20.94. Aufwärts gerichtete Gewinnperspektiven, starker Kaufkonsens und ein Forward-KGV von 9,7 unter dem Trailing-KGV von 10,8 sprechen für einen sehr guten Ausblick.

Tratabu-Gesamtscore: 7.3/10