(Alle monetären Angaben in USD)

1. Unternehmensprofil (Score 7/10) — F.N.B. Corp ist eine diversifizierte US-Finanzholding mit Gemeindebanking, Vermögensmanagement und Versicherungen sowie 4.128 Mitarbeitern.

2. Bewertung (Score 8/10) — Mit einem KBV von 0,93 ist die Aktie sehr günstig (Aktie unter Buchwert).

3. Profitabilität & Wachstum (Score 6/10) — Steigende Umsätze, 34,6% Nettomarge und 9,0% Eigenkapitalrendite belegen solide Profitabilität, während die Gesamtkapitalrendite nur 1,2% erreicht.

4. Bilanz & Verschuldung (Score 9/10) — EK-Verlauf: 2025: 6.76 Mrd. USD, 2024: 6.30 Mrd. USD, 2023: 6.05 Mrd. USD, 2022: 5.65 Mrd. USD. Eigenkapitalquote gut (13.5%) und das Eigenkapital stieg kontinuierlich von 5,65 auf 6,76 Mrd. USD.

5. Free Cash Flow (Score 9/10) — FCF in allen 4 Jahren positiv; der freie Cashflow betrug zuletzt 0,38 Mrd. USD.

6. Dividende (Score 6/10) — Nachhaltige Dividende mit Ausschüttungsquote von 29.2%. Die Ausschüttungsquote ist konservativ (unter 30%) und die Dividende nachhaltig, allerdings ist das Dividendenwachstum fallend.

7. Chancen & Risiken (Score 7/10) — Gewinn- und Umsatzwachstum sowie fehlende Warnsignale bieten Chancen, während das fallende Dividendenwachstum ein begrenztes Risiko darstellt.

8. Perspektive & Analystenkonsens (Score 8/10) — Forward-KGV 9.7 vs. Trailing 10.6 → Gewinnsteigerung erwartet | EPS-Erwartung laufendes Jahr: 19.2% (11 Analysten, Range 0.9–0.94) | Umsatzwachstum erwartet: 35.7% | EPS nächstes Jahr: 1.87 (11.0%) | Analystenkonsens: Starker Kauf (Buy: 9, Hold: 0, Sell: 0) | Kursziel: 21.06. Aufwärts gerichtete Gewinnperspektiven, starker Kauf-Konsens und ein Forward-KGV von 9,7 unter dem Trailing-KGV von 10,6 sprechen für positive Aussichten.

Tratabu-Gesamtscore: 7.4/10