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F.N.B. Corp (US3025201019)
Finanzdienstleistungen · Banken - Regional
Analyse und Bewertung
Hinweis: Diese Analyse wurde Anhand veröffentlichter Unternehmensdaten mit Hilfe von KI erstellt. Sie dient ausschließlich der Information und stellt keine Anlageberatung dar. Alle Investitionen sind mit Risiken verbunden. Bitte konsultiere im Zweifelsfall einen unabhängigen Finanzberater.
(Alle monetären Angaben in USD)
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Unternehmensprofil (Score 7/10) — F.N.B. ist eine etablierte US-Regionalbank mit 4.128 Mitarbeitern und diversifizierten Geschäftsbereichen für Privatkunden, Unternehmen, Regierungen und Mittelstand.
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Bewertung (Score 9/10) — Die Aktie erscheint sehr günstig (Aktie unter Buchwert) bei einem KBV von 0,95 und einem erwarteten KGV von 9,73.
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Profitabilität & Wachstum (Score 6/10) — Steigende Umsätze, 34,6% Nettomarge und 16,2% Gewinnwachstum sprechen für solide Profitabilität, während die Eigenkapitalrendite nur 9,0% erreicht.
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Bilanz & Verschuldung (Score 8/10) — EK-Verlauf: 2025: 6.76 Mrd. USD, 2024: 6.30 Mrd. USD, 2023: 6.05 Mrd. USD, 2022: 5.65 Mrd. USD. Eigenkapitalquote gut (13.5%) und steigendes Eigenkapital von 5,65 auf 6,76 Mrd. USD stützen eine solide Bilanz.
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Free Cash Flow (Score 9/10) — FCF in allen 4 Jahren positiv; 2025 wurden 0,38 Mrd. USD erreicht, allerdings schwankte der freie Cashflow deutlich.
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Dividende (Score 6/10) — Nachhaltige Dividende mit Ausschüttungsquote von 29.2%. Die nachhaltige Dividende ist konservativ (unter 30%) und rentiert 2,9%, jedoch ist das Dividendenwachstum fallend.
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Chancen & Risiken (Score 6/10) — Chancen bieten Bewertung, Umsatz- und Gewinnwachstum sowie institutionelle Unterstützung, während Regionalbankrisiken und fallendes Dividendenwachstum belasten.
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Perspektive & Analystenkonsens (Score 9/10) — Forward-KGV 9.7 vs. Trailing 10.8 → Gewinnsteigerung erwartet | EPS-Erwartung laufendes Jahr: 19.2% (11 Analysten, Range 0.9–0.94) | Umsatzwachstum erwartet: 35.7% | EPS nächstes Jahr: 1.86 (10.5%) | Analystenkonsens: Starker Kauf (Buy: 9, Hold: 0, Sell: 0) | Kursziel: 20.94. Aufwärts gerichtete Gewinnperspektiven, starker Kaufkonsens und ein Forward-KGV von 9,7 unter dem Trailing-KGV von 10,8 sprechen für einen sehr guten Ausblick.
Tratabu-Gesamtscore: 7.3/10