(Alle monetären Angaben in USD)

1. Unternehmensprofil (Score 7/10) — Fidelity National Financial ist ein etablierter US-Versicherer mit diversifizierten Aktivitäten in Titelversicherung, Escrow-Diensten und Finanzschutzprodukten.

2. Bewertung (Score 6/10) — Das Kurs-Buchwert-Verhältnis wird als fair beurteilt; das Forward-KGV von 12,82 liegt unter dem aktuellen KGV von 15,2.

3. Profitabilität & Wachstum (Score 6/10) — Solide Profitabilität mit 10,7% operativer Marge, 5,0% Nettomarge und 10,2% Eigenkapitalrendite, jedoch gemischter Umsatzentwicklung.

4. Bilanz & Verschuldung (Score 8/10) — EK-Verlauf: 2025: 7.42 Mrd. USD, 2024: 7.75 Mrd. USD, 2023: 6.91 Mrd. USD, 2022: -2.50 Mrd. USD. Eigenkapitalquote gut (6.8%), allerdings sank das Eigenkapital 2025 und war 2022 noch negativ.

5. Free Cash Flow (Score 9/10) — FCF in allen 4 Jahren positiv; der freie Cashflow lag zwischen 4,22 und 6,67 Mrd. USD.

6. Dividende (Score 7/10) — Nachhaltige Dividende mit Ausschüttungsquote von 38.8%. Die nachhaltige Dividende bietet 4,8% Rendite, wächst und bleibt mit einer Ausschüttungsquote von 38,8% moderat.

7. Chancen & Risiken (Score 5/10) — Gewinnwachstum und steigende Schätzungen bieten Chancen, während sinkende erwartete Umsätze und volatile Margen Risiken darstellen.

8. Perspektive & Analystenkonsens (Score 8/10) — Forward-KGV 12.8 vs. Trailing 15.2 → Gewinnsteigerung erwartet | EPS-Erwartung laufendes Jahr: 0.4% (4 Analysten, Range 2.46–2.51) | Umsatzwachstum erwartet: -1.9% | Revisionstendenz aufwärts (+2/−0 in 30 Tagen) | EPS nächstes Jahr: 5.79 (12.2%) | Analystenkonsens: Kauf (Buy: 3, Hold: 1, Sell: 0) | Kursziel: 61.4. Aufwärtsrevisionen, Kaufkonsens und ein Forward-KGV unter dem Trailing-KGV sprechen für eine positive Gewinnperspektive.

Tratabu-Gesamtscore: 6.9/10