Hilltop Holdings Inc (US4327481010) Finanzdienstleistungen · Finanzkonzerne
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Analyse und Bewertung

Hinweis: Diese Analyse wurde Anhand veröffentlichter Unternehmensdaten mit Hilfe von KI erstellt. Sie dient ausschließlich der Information und stellt keine Anlageberatung dar. Alle Investitionen sind mit Risiken verbunden. Bitte konsultiere im Zweifelsfall einen unabhängigen Finanzberater.

(Alle monetären Angaben in USD)

WARNSIGNALE:

  • WARNUNG: FCF aktuell negativ (-0.10 Mrd.)

  1. Unternehmensprofil (Score 7/10) — Diversifizierter US-Finanzkonzern mit Banking, Broker-Dealer und Kreditvergabe sowie 3.600 Mitarbeitern bietet ein etabliertes, breit aufgestelltes Geschäftsmodell.

  2. Bewertung (Score 6/10) — Die Gesamtbewertung ist fair, obwohl das Kurs-Buchwert-Verhältnis günstig erscheint; das Forward-KGV von 13,5 liegt nur moderat unter dem Trailing-KGV.

  3. Profitabilität & Wachstum (Score 6/10) — Solide Profitabilität mit 12,7% Nettomarge und 7,6% Eigenkapitalrendite, jedoch gemischter Umsatztrend und erwarteter laufender Gewinnrückgang.

  4. Bilanz & Verschuldung (Score 8/10) — EK-Verlauf: 2025: 2.17 Mrd. USD, 2024: 2.19 Mrd. USD, 2023: 2.12 Mrd. USD, 2022: 2.05 Mrd. USD. Eigenkapitalquote gut (13.7%) und über mehrere Jahre leicht verbessert, wodurch die Bilanz für ein Finanzunternehmen solide erscheint.

  5. Free Cash Flow (Score 5/10) — 2025: -0.10 Mrd. USD ✗, 2024: +0.27 Mrd. USD ✓, 2023: +0.43 Mrd. USD ✓, 2022: +1.18 Mrd. USD ✓ — FCF in 3 von 4 Jahren positiv, jedoch 2025 mit -0,10 Mrd. USD negativ, weshalb der aktuelle Cashflow trotz überwiegend positiver Entwicklung begrenzt bleibt.

  6. Dividende (Score 8/10) — Nachhaltige Dividende mit Ausschüttungsquote von 29.6%. Konservative Ausschüttungsquote unter 30%, nachhaltige Dividende von 0,80 USD je Aktie und sechs von sechs Jahren gezahlt stützen die Ausschüttungsqualität.

  7. Chancen & Risiken (Score 6/10) — Gewinn- und Umsatzwachstum sowie steigende Margen bieten Chancen, während negativer aktueller FCF, gemischter Umsatztrend und Finanzsektorrisiken belasten.

  8. Perspektive & Analystenkonsens (Score 6/10) — Forward-KGV 13.5 vs. Trailing 14.5 → Gewinnsteigerung erwartet | EPS-Erwartung laufendes Jahr: -9.9% (4 Analysten, Range 1.43–1.49) | Umsatzwachstum erwartet: 5.3% | Revisionstendenz aufwärts (+2/−0 in 30 Tagen) | EPS nächstes Jahr: 2.49 (3.5%) | Analystenkonsens: Halten (Buy: 0, Hold: 4, Sell: 0) | Kursziel: 42. Aufwärtsrevisionen und ein niedrigeres Forward-KGV sprechen für Verbesserung, der reine Halte-Konsens signalisiert jedoch nur eine moderate Perspektive.

Tratabu-Gesamtscore: 6.6/10