Caisse Regionale De Credit Agricole Mutuel Sud Rhone Alpes (FR0000045346) ·
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Analyse und Bewertung

Hinweis: Diese Analyse wurde Anhand veröffentlichter Unternehmensdaten mit Hilfe von KI erstellt. Sie dient ausschließlich der Information und stellt keine Anlageberatung dar. Alle Investitionen sind mit Risiken verbunden. Bitte konsultiere im Zweifelsfall einen unabhängigen Finanzberater.

WARNSIGNALE:

  • WARNUNG: Sehr niedriges ROE (ROE = 3.0%)
  • WARNUNG: FCF in 2 von 4 Jahren negativ
  1. Unternehmensprofil (Score 6/10) — Regionale französische Bank mit Spar-, Kreditkarten- und Versicherungsangeboten sowie 1.966 Beschäftigten, jedoch begrenzter geografischer Diversifikation.
  2. Bewertung (Score 9/10) — Sehr günstig (Aktie unter Buchwert) bei einem KBV von 0,26 und einem erwarteten KGV von 4,48.
  3. Profitabilität & Wachstum (Score 4/10) — Die Nettomarge beträgt 25,4%, doch die Eigenkapitalrendite von 3,0% und Gesamtkapitalrendite von 0,4% belegen schwache Kapitalrentabilität.
  4. Bilanz & Verschuldung (Score 9/10) — EK-Verlauf: 2025: 3.74 Mrd. EUR, 2024: 3.37 Mrd. EUR, 2023: 3.12 Mrd. EUR, 2022: 2.92 Mrd. EUR. Eigenkapitalquote gut (13.4%)
  5. Free Cash Flow (Score 4/10) — FCF gemischt: 2 von 4 Jahren positiv
  6. Dividende (Score 8/10) — Nachhaltige Dividende mit Ausschüttungsquote von 25.4%. Die nachhaltige Dividende von 6,27 EUR je Aktie wird mit einer konservativen Ausschüttungsquote von 25,4% finanziert.
  7. Chancen & Risiken (Score 5/10) — Die sehr günstige Bewertung und steigende Eigenkapitalquote bieten Chancen, während niedrige Kapitalrenditen und schwankender FCF wesentliche Risiken bleiben.

Tratabu-Gesamtscore: 6/10