Caisse Regionale De Credit Agricole Mutuel Sud Rhone Alpes (FR0000045346) ·
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Analyse und Bewertung

Hinweis: Diese Analyse wurde Anhand veröffentlichter Unternehmensdaten mit Hilfe von KI erstellt. Sie dient ausschließlich der Information und stellt keine Anlageberatung dar. Alle Investitionen sind mit Risiken verbunden. Bitte konsultiere im Zweifelsfall einen unabhängigen Finanzberater.

WARNSIGNALE:

  • WARNUNG: Sehr niedriges ROE (ROE = 3.0%)
  • WARNUNG: FCF in 2 von 4 Jahren negativ
  1. Unternehmensprofil (Score 6/10) — Die Regionalbank bietet ein breit diversifiziertes Privatkundengeschäft mit Spar-, Kredit-, Versicherungs- und Wertpapierprodukten in Frankreich.
  2. Bewertung (Score 9/10) — Mit einem KBV von 0,28 ist die Aktie sehr günstig (Aktie unter Buchwert).
  3. Profitabilität & Wachstum (Score 4/10) — Die Nettomarge beträgt 25,4%, doch die Eigenkapitalrendite von 3,0% und der gemischte Umsatztrend belegen insgesamt schwache Profitabilität.
  4. Bilanz & Verschuldung (Score 8/10) — EK-Verlauf: 2025: 3.74 Mrd. EUR, 2024: 3.37 Mrd. EUR, 2023: 3.12 Mrd. EUR, 2022: 2.92 Mrd. EUR. Eigenkapitalquote gut (13.4%), bei zugleich steigender Eigenkapitalbasis von 2,92 Mrd. EUR auf 3,74 Mrd. EUR.
  5. Free Cash Flow (Score 4/10) — FCF gemischt: 2 von 4 Jahren positiv; 2023 belastete ein negativer Free Cashflow von 0,65 Mrd. EUR die Verlässlichkeit.
  6. Dividende (Score 8/10) — Nachhaltige Dividende mit Ausschüttungsquote von 25.4%. Die Ausschüttung ist konservativ (unter 30%) und mit 25,4% Ausschüttungsquote sowie dreijähriger Zahlungshistorie nachhaltig.
  7. Chancen & Risiken (Score 5/10) — Das sehr günstige KBV und die solide Bilanz bieten Chancen, während schwache Kapitalrendite und gemischter Free Cashflow wesentliche Risiken bleiben.

Tratabu-Gesamtscore: 6/10