WARNSIGNALE:

• WARNUNG: Sehr niedriges ROE (ROE = 3.0%)
• WARNUNG: FCF in 2 von 4 Jahren negativ

1. Unternehmensprofil (Score 7/10) — Die Caisse Régionale de Crédit Agricole Mutuel Sud Rhône Alpes ist eine regionale Bank in Frankreich mit einem breiten Angebot an Finanzdienstleistungen und Versicherungen.
2. Bewertung (Score 3/10) — Der KBV von 0.32 EUR deutet auf eine starke Unterbewertung hin, jedoch sind die Profitabilitätsdaten bedenklich.
3. Profitabilität & Wachstum (Score 3/10) — Die operative Marge von 22.6% ist solide, aber die ROE von nur 3.0% und der negative FCF in zwei Jahren sind kritisch.
4. Bilanz & Verschuldung (Score 7/10) — EK-Verlauf: 2025: 3.74 Mrd. EUR, 2024: 3.37 Mrd. EUR, 2023: 3.12 Mrd. EUR, 2022: 2.92 Mrd. EUR. Eine Eigenkapitalquote von 13.4% deutet auf eine solide Bilanz hin, jedoch ist die Entwicklung des Eigenkapitals nicht überzeugend.
5. Free Cash Flow (Score 4/10) — Der FCF-Trend ist gemischt mit periodischen negativen Werten, was Bedenken hinsichtlich der Cashgenerierung aufwirft.
6. Dividende (Score 6/10) — Nachhaltige Dividende mit Ausschüttungsquote von 25.4%. Die Dividende von 6.27 EUR pro Aktie und eine Ausschüttungsquote von 25.4% sind attraktiv, aber die Nachhaltigkeit ist fraglich.
7. Chancen & Risiken (Score 4/10) — Das Unternehmen profitiert von der regionalen Marktposition, birgt jedoch Risiken durch geringe Profitabilität und volatile Cashflows.

Gesamtscore: 4.9/10