Caisse Regionale de Credit Agricole Mutuel du Languedoc (FR0010461053) ·
98,20 EUR
Stand (close): 12.06.26
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Analyse und Bewertung

Hinweis: Diese Analyse wurde Anhand veröffentlichter Unternehmensdaten mit Hilfe von KI erstellt. Sie dient ausschließlich der Information und stellt keine Anlageberatung dar. Alle Investitionen sind mit Risiken verbunden. Bitte konsultiere im Zweifelsfall einen unabhängigen Finanzberater.

WARNSIGNALE:

  • WARNUNG: Sehr niedriges ROE (ROE = 3.3%)
  • WARNUNG: FCF in 3 von 4 Jahren negativ
  1. Unternehmensprofil (Score 7/10) — Die Caisse Régionale de Crédit Agricole Mutuel du Languedoc ist eine regionale Bank mit einem breiten Produktportfolio und operiert im französischen Finanzdienstleistungssektor.
  2. Bewertung (Score 3/10) — Der KBV von 0.32 deutet auf eine sehr günstige Bewertung hin, insbesondere aufgrund des hohen Buchwerts pro Aktie.
  3. Profitabilität & Wachstum (Score 4/10) — Die operative Marge von 33% ist solide, jedoch wird die Profitabilität durch einen schwachen Cashflow-Trend und eine niedrige ROE gedämpft.
  4. Bilanz & Verschuldung (Score 8/10) — EK-Verlauf: 2025: 6.04 Mrd. EUR, 2024: 5.44 Mrd. EUR, 2023: 5.07 Mrd. EUR, 2022: 4.74 Mrd. EUR. Eine Eigenkapitalquote von 16.7% deutet auf eine solide Bilanz mit einem angemessenen Kapitalpuffer hin.
  5. Free Cash Flow (Score 2/10) — Ein durchgehend negativer FCF in den letzten vier Jahren sowie ein niedriger ROA deuten auf Probleme im Cashflow hin.
  6. Dividende (Score 7/10) — Nachhaltige Dividende mit Ausschüttungsquote von 27.7%. Die Dividende von 2.69 EUR pro Aktie und eine Ausschüttungsquote von 27.7% sind nachhaltig, jedoch könnte das Wachstumspotenzial der Dividende begrenzt sein.
  7. Chancen & Risiken (Score 4/10) —

Gesamtscore: 5/10