Caisse Regionale de Credit Agricole Mutuel du Languedoc (FR0010461053) ·
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Analyse und Bewertung

Hinweis: Diese Analyse wurde Anhand veröffentlichter Unternehmensdaten mit Hilfe von KI erstellt. Sie dient ausschließlich der Information und stellt keine Anlageberatung dar. Alle Investitionen sind mit Risiken verbunden. Bitte konsultiere im Zweifelsfall einen unabhängigen Finanzberater.

WARNSIGNALE:

  • WARNUNG: Sehr niedriges ROE (ROE = 3.5%)
  • WARNUNG: FCF in 3 von 4 Jahren negativ
  1. Unternehmensprofil (Score 6/10) — Die Regionalbank bietet ein breites Privatkundengeschäft und beschäftigt 2.420 Mitarbeiter in Frankreich.
  2. Bewertung (Score 9/10) — Mit einem Kurs-Buchwert-Verhältnis von 0,28 ist die Aktie sehr günstig (Aktie unter Buchwert).
  3. Profitabilität & Wachstum (Score 4/10) — Die Nettomarge von 33,5% ist stark, jedoch sprechen Eigenkapitalrendite von 3,5% und Gesamtkapitalrendite von 0,6% für schwache Profitabilität.
  4. Bilanz & Verschuldung (Score 8/10) — EK-Verlauf: 2025: 6.04 Mrd. EUR, 2024: 5.44 Mrd. EUR, 2023: 5.07 Mrd. EUR, 2022: 4.74 Mrd. EUR. Die Eigenkapitalquote gut (16.7%) und der steigende Eigenkapitalbestand stützen eine solide Bilanz.
  5. Free Cash Flow (Score 3/10) — Der FCF in 3 von 4 Jahren negativ, obwohl 2025 ein positiver FCF von 0,39 Mrd. EUR erreicht wurde.
  6. Dividende (Score 8/10) — Nachhaltige Dividende mit Ausschüttungsquote von 25.0%. Die Dividende von 2,69 EUR entspricht 3,1% Rendite und einer konservativen Ausschüttungsquote von 25%.
  7. Chancen & Risiken (Score 4/10) — Die günstige Bewertung und wachsende Gewinne stehen einer niedrigen Eigenkapitalrendite sowie überwiegend negativen freien Cashflows gegenüber.

Tratabu-Gesamtscore: 6/10