Caisse Regionale de Credit Agricole Mutuel du Languedoc (FR0010461053) ·
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Analyse und Bewertung

Hinweis: Diese Analyse wurde Anhand veröffentlichter Unternehmensdaten mit Hilfe von KI erstellt. Sie dient ausschließlich der Information und stellt keine Anlageberatung dar. Alle Investitionen sind mit Risiken verbunden. Bitte konsultiere im Zweifelsfall einen unabhängigen Finanzberater.

WARNSIGNALE:

  • WARNUNG: Sehr niedriges ROE (ROE = 3.5%)
  • WARNUNG: FCF in 3 von 4 Jahren negativ
  1. Unternehmensprofil (Score 6/10) — Regionale französische Bank mit breit gefächerten Bank-, Spar-, Anlage- und Versicherungsangeboten sowie 2.420 Mitarbeitern.
  2. Bewertung (Score 9/10) — Mit einem KBV von 0,28 ist die Aktie sehr günstig (Aktie unter Buchwert).
  3. Profitabilität & Wachstum (Score 4/10) — Die starke Nettomarge steht einer schwachen Eigenkapitalrendite von 3,5% und einer niedrigen Gesamtkapitalrendite gegenüber.
  4. Bilanz & Verschuldung (Score 9/10) — EK-Verlauf: 2025: 6.04 Mrd. EUR, 2024: 5.44 Mrd. EUR, 2023: 5.07 Mrd. EUR, 2022: 4.74 Mrd. EUR. Eigenkapitalquote gut (16.7%).
  5. Free Cash Flow (Score 3/10) — FCF in 3 von 4 Jahren negativ.
  6. Dividende (Score 8/10) — Nachhaltige Dividende mit Ausschüttungsquote von 25.0%. Die nachhaltige Dividende wird mit einer konservativen Ausschüttungsquote von 25,0% getragen und wurde in vier von vier Jahren gezahlt.
  7. Chancen & Risiken (Score 4/10) — Die günstige Bewertung und solide Bilanz bieten Chancen, während schwache Renditen und überwiegend negativer FCF wesentliche Risiken darstellen.

Tratabu-Gesamtscore: 6/10