Unternehmensprofil (6) Die Caisse Régionale de Crédit Agricole Mutuel Brie Picardie ist ein französisches Bankunternehmen, das sich auf die Bereitstellung von Bankdienstleistungen und Finanzprodukten für private Kunden, Unternehmen und öffentliche Einrichtungen konzentriert. Das Unternehmen hat einen Mitarbeiterstab von 2771 Personen und eine Bilanzsumme von über 40 Mrd. EUR.

Bewertung (7) Die Bewertung der Aktie basiert auf den folgenden Kennzahlen:

• KGV: 7,49
• KBV: 0,29
• EV/EBITDA: 3,02 Basierend auf diesen Werten kann die Aktie als fair bewertet werden. Der KGV-Wert liegt im oberen Bereich der Branche und der KBV-Wert ist niedrig.

Profitabilität & Wachstum (8) Die Margen des Unternehmens sind stabil, mit einer operativen Marge von 34,3% und einer Netto-Marge von 33,6%. Die Eigenkapitalrendite liegt bei 4,3%, was ein gutes Zeichen ist. Das Wachstum der letzten Jahre ist jedoch nicht überzeugend, mit einem Umsatzwachstum von 22% qoq/yoy und einem Gewinnwachstum von 46%.

Bilanz & Verschuldung (5) Der Verschuldungsgrad des Unternehmens beträgt 3,52, was relativ hoch ist. Das Eigenkapital hat sich jedoch in den letzten Jahren stabilisiert und das Unternehmen hat keine großen Schulden.

Free Cash Flow (4) Der Free Cash Flow des Unternehmens ist negativ in den letzten drei Jahren, mit einem Minus von 1,24 Mrd. EUR im Jahr 2023. Dies ist ein Risiko für die Zukunft des Unternehmens.

Dividende (9) Die Dividende beträgt 1,15 EUR pro Aktie und bietet eine Rendite von 3,3%. Die Ausschüttungsquote liegt bei 25,1%, was relativ hoch ist. Dies ist ein positives Zeichen für die Nachhaltigkeit der Dividende.

Chancen & Risiken

• Chancen:
  • Das Unternehmen hat eine stabile Bilanz und einen stabilen Cash Flow.
  • Die Dividende bietet eine gute Rendite.
• Risiken:
  • Der Verschuldungsgrad ist relativ hoch.
  • Der Free Cash Flow ist negativ in den letzten drei Jahren.

Fazit & Einschätzung Die Aktie der Caisse Régionale de Crédit Agricole Mutuel Brie Picardie bietet eine stabile Bilanz und einen stabilen Cash Flow. Die Dividende bietet eine gute Rendite, aber der Verschuldungsgrad ist relativ hoch und der Free Cash Flow ist negativ in den letzten drei Jahren. Die Bewertung ist fair, aber das Unternehmen bietet keine überzeugenden Wachstumsperspektiven.