1. Unternehmensprofil (Score 7/10) — BBVA ist eine diversifizierte Finanzdienstleistungsgesellschaft mit globaler Präsenz in verschiedenen Sektoren wie Banken und Vermögensmanagement, was ein solides Fundament für die Analyse bietet.
2. Bewertung (Score 6/10) — Der KBV-Wert von 2.27 EUR deutet auf eine faire Bewertung hin, insbesondere im Vergleich zu den Analystenschätzungen und dem aktuellen Marktumfeld.
3. Profitabilität & Wachstum (Score 9/10) — Die operative Marge von 56.4% und die hohe Nettomarge von 32.6% sowie das starke Umsatzwachstum signalisieren eine sehr profitable Geschäftstätigkeit.
4. Bilanz & Verschuldung (Score 8/10) — EK-Verlauf: 2025: 57.36 Mrd. EUR, 2024: 55.65 Mrd. EUR, 2023: 51.70 Mrd. EUR, 2022: 46.90 Mrd. EUR. Eine solide Bilanz mit einer Eigenkapitalquote von 6.7% und einem steigenden Eigenkapitalverlauf unterstreicht die finanzielle Stabilität des Unternehmens.
5. Free Cash Flow (Score 7/10) — Der überwiegend positive Cashflow-Trend und die positiven FCF-Werte in den letzten Jahren deuten auf eine gesunde Liquiditätssituation hin.
6. Dividende (Score 6/10) — Nachhaltige Dividende mit Ausschüttungsquote von 39.6%. Die nachhaltige Dividende mit einer Ausschüttungsquote von 39.6% und der Fokus auf Dividendengewinnung machen BBVA attraktiv für Einkommensinvestoren.
7. Chancen & Risiken (Score 5/10) — Die globale Expansion und die digitale Transformation bieten Chancen, während geopolitische Risiken und regulatorische Änderungen potenzielle Herausforderungen darstellen.

Tratabu-Gesamtscore: 6.9/10