1. Unternehmensprofil (Score 7/10) — Banco Santander S.A. ist ein diversifiziertes Finanzdienstleistungsunternehmen mit globaler Präsenz und bietet eine breite Palette von Produkten und Dienstleistungen für verschiedene Kundensegmente.
2. Bewertung (Score 6/10) — Die Bewertung basiert auf einem KBV-Rating von 'fair', was durch den geringen Kurs-Buchwert von 1.61 EUR pro Aktie unterstützt wird.
3. Profitabilität & Wachstum (Score 8/10) — Das Unternehmen weist eine solide operative Marge von 43.4% und einen starken Nettogewinn auf, was auf eine gute Profitabilität hindeutet.
4. Bilanz & Verschuldung (Score 8/10) — EK-Verlauf: 2025: 103.17 Mrd. EUR, 2024: 98.60 Mrd. EUR, 2023: 95.42 Mrd. EUR, 2022: 89.10 Mrd. EUR. Die Bilanz zeigt eine solide Eigenkapitalquote von 5.5%, was die finanzielle Stabilität des Unternehmens unterstreicht.
5. Free Cash Flow (Score 6/10) — Der Free Cash Flow ist in drei von vier Jahren positiv, obwohl der FCF im Jahr 2024 negativ ist, was auf eine gewisse Volatilität hindeutet.
6. Dividende (Score 7/10) — Nachhaltige Dividende mit Ausschüttungsquote von 25.5%. Die Dividende beträgt 0.25 EUR pro Aktie und die Ausschüttungsquote von 25.5% deutet auf eine konservative Dividendengestealtung hin.
7. Chancen & Risiken (Score 6/10) — Das Unternehmen profitiert von der globalen Expansion und dem Wachstum im Finanzsektor, jedoch bestehen Risiken durch Zinsänderungen und regulatorische Änderungen.

Tratabu-Gesamtscore: 6.9/10