(Alle monetären Angaben in USD)

WARNSIGNALE:

• HINWEIS: Erhöhte Verschuldung (Verschuldungsgrad = 182%)

1. Unternehmensprofil (Score 6/10) — Evertec verarbeitet Zahlungen und bietet Finanztechnologie in Lateinamerika, Puerto Rico und der Karibik, bleibt aber regional konzentriert.

2. Bewertung (Score 6/10) — Das KBV-Urteil ist fair; auch das KGV wirkt moderat, während die erwartete Gewinnsteigerung durch ein hohes PEG relativiert wird.

3. Profitabilität & Wachstum (Score 6/10) — Solide Margen und steigende Umsätze stehen einem zuletzt stark rückläufigen Gewinnwachstum gegenüber.

4. Bilanz & Verschuldung (Score 5/10) — EK-Verlauf: 2025: 0.62 Mrd. USD, 2024: 0.47 Mrd. USD, 2023: 0.59 Mrd. USD, 2022: 0.47 Mrd. USD. Moderate Verschuldung (D/E 182%) belastet, auch wenn die kurzfristige Liquidität solide ist.

5. Free Cash Flow (Score 8/10) — Erhaltungsinvestitionen (Ø CapEx/Abschr. 0.83). FCF in allen 4 Jahren positiv; Erhaltungsinvestitionen (Ø CapEx/Abschr. 0.83) sprechen für begrenzten Investitionsdruck.

6. Dividende (Score 7/10) — Die Dividende ist nachhaltig und seit sechs Jahren gezahlt; die Rendite von 0,7% bleibt jedoch gering.

7. Chancen & Risiken (Score 5/10) — Steigende Umsätze und gute Liquidität bieten Chancen, während hohe Verschuldung und zuletzt stark gesunkener Gewinn Risiken darstellen.

8. Perspektive & Analystenkonsens (Score 7/10) — Forward-KGV 14.9 vs. Trailing 18.8 → Gewinnsteigerung erwartet | EPS-Erwartung laufendes Jahr: -12.6% (7 Analysten, Range 1.45–1.46) | Umsatzwachstum erwartet: 2.0% | EPS nächstes Jahr: 4.38 (9.5%) | Analystenkonsens: Kauf (Buy: 3, Hold: 3, Sell: 0) | Kursziel: 35.2. Kauf-Konsens und niedrigeres Forward-KGV deuten auf Gewinnsteigerung, trotz rückläufiger laufender EPS-Schätzung und nur 2% erwartetem Umsatzwachstum.

Tratabu-Gesamtscore: 6.1/10