(Alle monetären Angaben in USD)

1. Unternehmensprofil (Score 7/10) — Allstate ist ein großer US-Versicherer mit 53.000 Beschäftigten und vielfältigen Sach- und Haftpflichtprodukten in den USA und Kanada.

2. Bewertung (Score 6/10) — Das KBV-Urteil lautet „fair“; das niedrige nachlaufende KGV von 5 steht einem erwarteten Gewinnrückgang und einem höheren Forward-KGV gegenüber.

3. Profitabilität & Wachstum (Score 8/10) — Hohe operative Marge von 22,8 Prozent, Nettomarge von 19,0 Prozent und Eigenkapitalrendite von 46,1 Prozent belegen starke aktuelle Profitabilität.

4. Bilanz & Verschuldung (Score 8/10) — EK-Verlauf: 2025: 30.61 Mrd. USD, 2024: 21.37 Mrd. USD, 2023: 17.63 Mrd. USD, 2022: 17.35 Mrd. USD. Eigenkapitalquote gut (25.6%); das Eigenkapital stieg von 17,35 Mrd. USD 2022 auf 30,61 Mrd. USD 2025.

5. Free Cash Flow (Score 8/10) — FCF in allen 4 Jahren positiv; der freie Cashflow stieg 2025 auf 9,88 Mrd. USD, Angaben zu Investitionsausgaben fehlen.

6. Dividende (Score 7/10) — Die Ausschüttungsquote ist konservativ (unter 30%); die Dividende von 4,32 USD je Aktie ist nachhaltig, bietet mit 1,7 Prozent Rendite aber wenig laufenden Ertrag.

7. Chancen & Risiken (Score 5/10) — Starke aktuelle Gewinne und steigendes Eigenkapital treffen auf stark schwankende Ergebnisse und einen erwarteten EPS-Rückgang von 21,8 Prozent im Folgejahr.

8. Perspektive & Analystenkonsens (Score 5/10) — Forward-KGV 8.3 vs. Trailing 5 → Gewinnrückgang erwartet | EPS-Erwartung laufendes Jahr: 26.1% (19 Analysten, Range 5.85–6.73) | Umsatzwachstum erwartet: 3.0% | Revisionstendenz aufwärts (+4/−0 in 30 Tagen) | EPS nächstes Jahr: 28.11 (-21.8%) | Analystenkonsens: Kauf (Buy: 11, Hold: 10, Sell: 4) | Kursziel: 269.27. Aufwärtsrevisionen und Kaufkonsens stehen einem erwarteten EPS-Rückgang von 21,8 Prozent und einem höheren Forward- als Trailing-KGV gegenüber.

Tratabu-Gesamtscore: 7/10