(Alle monetären Angaben in USD)

WARNSIGNALE:

• WARNUNG: FCF aktuell negativ (-0.65 Mrd.)

1. Unternehmensprofil (Score 7/10) — Ally Financial ist ein großer US-amerikanischer Digitalfinanzierer mit Aktivitäten in Fahrzeugfinanzierung, Versicherung und Firmenkundengeschäft.

2. Bewertung (Score 9/10) — Die Aktie notiert deutlich unter Buchwert; das niedrige KGV signalisiert ebenfalls eine günstige Bewertung.

3. Profitabilität & Wachstum (Score 6/10) — Hohe operative Marge und Nettomarge stehen einer moderaten Eigenkapitalrendite und niedrigen Gesamtkapitalrendite gegenüber.

4. Bilanz & Verschuldung (Score 8/10) — EK-Verlauf: 2025: 15.50 Mrd. USD, 2024: 13.90 Mrd. USD, 2023: 13.70 Mrd. USD, 2022: 12.86 Mrd. USD. Eigenkapitalquote gut (7.9%); das Eigenkapital ist über die vergangenen Jahre gestiegen.

5. Free Cash Flow (Score 5/10) — 2025: -0.65 Mrd. USD ✗, 2024: +1.07 Mrd. USD ✓, 2023: +1.80 Mrd. USD ✓, 2022: +2.72 Mrd. USD ✓ — FCF in 3 von 4 Jahren positiv, zuletzt jedoch mit -0,65 Mrd. USD negativ.

6. Dividende (Score 8/10) — Die Dividende von 3,2% Rendite ist nachhaltig, stabil und durch eine konservative Ausschüttungsquote von 21,2% gedeckt.

7. Chancen & Risiken (Score 5/10) — Erwartetes Gewinnwachstum und starke Margen treffen auf gemischten Umsatztrend und zuletzt negativen freien Cashflow.

8. Perspektive & Analystenkonsens (Score 8/10) — Forward-KGV 6 vs. Trailing 9.1 → Gewinnsteigerung erwartet | EPS-Erwartung laufendes Jahr: 6.9% (16 Analysten, Range 2.27–2.37) | Umsatzwachstum erwartet: 5.7% | Revisionstendenz aufwärts (+4/−0 in 30 Tagen) | EPS nächstes Jahr: 6.06 (20.8%) | Analystenkonsens: Kauf (Buy: 14, Hold: 4, Sell: 0) | Kursziel: 47.62. Aufwärtsrevisionen, Kauf-Konsens und ein Forward-KGV unter dem Trailing-KGV sprechen für erwartetes Gewinnwachstum.

Tratabu-Gesamtscore: 6.9/10