(Alle monetären Angaben in USD)

WARNSIGNALE:

• WARNUNG: FCF aktuell negativ (-0.65 Mrd.)

1. Unternehmensprofil (Score 7/10) — Ally Financial Inc. ist ein bedeutender US-amerikanischer Finanzdienstleister mit Fokus auf Automotive-Finance und bietet eine breite Palette von Dienstleistungen an.

2. Bewertung (Score 6/10) — Der KBV-Wert von 0.97 deutet auf eine unterhalb des Buchwerts bewertete Aktie hin, was ein fairer Score ist.

3. Profitabilität & Wachstum (Score 8/10) — Die operative Marge von 25,3% und die starke Nettomarge von 18,4% zeigen eine solide Profitabilität des Unternehmens.

4. Bilanz & Verschuldung (Score 7/10) — EK-Verlauf: 2025: 15.50 Mrd. USD, 2024: 13.90 Mrd. USD, 2023: 13.70 Mrd. USD, 2022: 12.86 Mrd. USD. Eine Eigenkapitalquote von 7,9% deutet auf eine solide Bilanz mit geringer Verschuldung hin.

5. Free Cash Flow (Score 3/10) — 2025: -0.65 Mrd. USD ✗, 2024: +1.07 Mrd. USD ✓, 2023: +1.80 Mrd. USD ✓, 2022: +2.72 Mrd. USD ✓ — Der negative Free Cash Flow (FCF) von -0.65 Mrd. USD ist ein kritischer Faktor und reduziert den Score deutlich.

6. Dividende (Score 7/10) — Nachhaltige Dividende mit Ausschüttungsquote von 21.6%. Die konservative Ausschüttungsquote von 21,6% und die nachhaltige Dividendenhistorie machen die Aktie attraktiv für Einkommensinvestoren.

7. Chancen & Risiken (Score 5/10) — Das Unternehmen profitiert vom wachsenden Automobilmarkt, birgt aber Risiken durch Zinssenkungen und eine mögliche Verschlechterung der Kreditqualität.

8. Perspektive & Analystenkonsens (Score 8/10) — Forward-KGV 8.1 vs. Trailing 10.1 → Gewinnsteigerung erwartet | EPS-Erwartung laufendes Jahr: 6.9% (16 Analysten, Range 2.27–2.37) | Umsatzwachstum erwartet: 5.7% | Revisionstendenz aufwärts (+4/−0 in 30 Tagen) | EPS nächstes Jahr: 6.43 (22.4%) | Analystenkonsens: Kauf (Buy: 14, Hold: 4, Sell: 0) | Kursziel: 53.88. Die Analysten erwarten eine Gewinnsteigerung von 5.7% und ein Kauf-Konsens, was auf eine positive Perspektive hindeutet.

Tratabu-Gesamtscore: 6.1/10