Ally Financial Inc (US02005N1000) ·
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Analyse und Bewertung

Hinweis: Diese Analyse wurde Anhand veröffentlichter Unternehmensdaten mit Hilfe von KI erstellt. Sie dient ausschließlich der Information und stellt keine Anlageberatung dar. Alle Investitionen sind mit Risiken verbunden. Bitte konsultiere im Zweifelsfall einen unabhängigen Finanzberater.

(Alle monetären Angaben in USD)

WARNSIGNALE:

  • WARNUNG: FCF aktuell negativ (-0.65 Mrd.)

  1. Unternehmensprofil (Score 7/10) — Ally Financial Inc. ist ein bedeutender US-amerikanischer Finanzdienstleister mit Fokus auf Automotive-Finance und bietet eine breite Palette von Dienstleistungen an.

  2. Bewertung (Score 6/10) — Der KBV von 1.03 deutet auf eine günstige Bewertung hin, gestützt durch die solide Nettomarge und die hohe Eigenkapitalquote.

  3. Profitabilität & Wachstum (Score 8/10) — Die operative Marge von 21% und die starke Nettomarge von 18.2% zeigen eine hohe Profitabilität des Unternehmens.

  4. Bilanz & Verschuldung (Score 7/10) — EK-Verlauf: 2025: 15.50 Mrd. USD, 2024: 13.90 Mrd. USD, 2023: 13.70 Mrd. USD, 2022: 12.86 Mrd. USD. Eine Eigenkapitalquote von 7.9% und ein solider Bilanzbestand bestätigen die finanzielle Stabilität der Firma.

  5. Free Cash Flow (Score 3/10) — 2025: -0.65 Mrd. USD ✗, 2024: +1.07 Mrd. USD ✓, 2023: +1.80 Mrd. USD ✓, 2022: +2.72 Mrd. USD ✓ — Der aktuell negative Free Cash Flow (FCF) von -0.65 Mrd. EUR stellt eine kritische Schwachstelle dar und mindert den Gesamtscore.

  6. Dividende (Score 7/10) — Nachhaltige Dividende mit Ausschüttungsquote von 27.7%. Die konservative Ausschüttungsquote von 27.7% und die nachhaltige Dividendenhistorie machen die Aktie attraktiv für Einkommensinvestoren.

  7. Chancen & Risiken (Score 6/10) — Das Unternehmen profitiert von der anhaltenden Nachfrage nach Finanzdienstleistungen im Automobilsektor, birgt jedoch Risiken durch Konjunkturabschwünge.

  8. Perspektive & Analystenkonsens (Score 8/10) — Forward-KGV 8.3 vs. Trailing 10.8 → Gewinnsteigerung erwartet | EPS-Erwartung laufendes Jahr: 6.9% (16 Analysten, Range 2.27–2.37) | Umsatzwachstum erwartet: 5.7% | Revisionstendenz aufwärts (+4/−0 in 30 Tagen) | EPS nächstes Jahr: 6.53 (22.0%) | Analystenkonsens: Kauf (Buy: 14, Hold: 4, Sell: 0) | Kursziel: 53.94. Die Analysten erwarten eine Gewinnsteigerung und ein Kursziel von 53.94 USD, was auf eine positive Perspektive hindeutet.

Tratabu-Gesamtscore: 6.3/10