Ally Financial Inc (US02005N1000) ·
44,37 USD
Stand (close): 12.06.26
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Analyse und Bewertung

Hinweis: Diese Analyse wurde Anhand veröffentlichter Unternehmensdaten mit Hilfe von KI erstellt. Sie dient ausschließlich der Information und stellt keine Anlageberatung dar. Alle Investitionen sind mit Risiken verbunden. Bitte konsultiere im Zweifelsfall einen unabhängigen Finanzberater.

(Alle monetären Angaben in USD)

WARNSIGNALE:

  • WARNUNG: FCF aktuell negativ (-0.65 Mrd.)

  1. Unternehmensprofil (Score 7/10) — Ally Financial Inc. ist ein bedeutender US-amerikanischer Finanzdienstleister mit Fokus auf Automotive-Finance und bietet eine breite Palette von Dienstleistungen an.

  2. Bewertung (Score 8/10) — Der KBV-Wert von 0.97 deutet auf eine günstige Bewertung hin, insbesondere im Vergleich zum Buchwert der Aktie.

  3. Profitabilität & Wachstum (Score 7/10) — Die operative Marge von 21% und die hohe Nettomarge von 18.2% zeigen eine solide Profitabilität des Unternehmens.

  4. Bilanz & Verschuldung (Score 8/10) — EK-Verlauf: 2025: 15.50 Mrd. USD, 2024: 13.90 Mrd. USD, 2023: 13.70 Mrd. USD, 2022: 12.86 Mrd. USD. Eine Eigenkapitalquote von 7.9% und ein steigender Trend des Eigenkapitals in den letzten vier Jahren deuten auf eine solide Bilanz hin.

  5. Free Cash Flow (Score 3/10) — 2025: -0.65 Mrd. USD ✗, 2024: +1.07 Mrd. USD ✓, 2023: +1.80 Mrd. USD ✓, 2022: +2.72 Mrd. USD ✓ — Der negative Free Cash Flow (FCF) von -0.65 Mrd. EUR stellt ein Warnsignal dar und muss bei der Bewertung berücksichtigt werden.

  6. Dividende (Score 7/10) — Nachhaltige Dividende mit Ausschüttungsquote von 27.7%. Die konservative Ausschüttungsquote von 27.7% und die nachhaltige Dividendenhistorie machen Ally zu einem attraktiven Dividendientitel.

  7. Chancen & Risiken (Score 6/10) — Das Unternehmen profitiert von der anhaltenden Nachfrage nach Finanzdienstleistungen im Automobilsektor, birgt aber das Risiko eines Abschwungs in der Wirtschaft.

  8. Perspektive & Analystenkonsens (Score 8/10) — Forward-KGV 7.9 vs. Trailing 10.3 → Gewinnsteigerung erwartet | EPS-Erwartung laufendes Jahr: 6.9% (16 Analysten, Range 2.27–2.37) | Umsatzwachstum erwartet: 5.7% | Revisionstendenz aufwärts (+4/−0 in 30 Tagen) | EPS nächstes Jahr: 6.49 (21.9%) | Analystenkonsens: Kauf (Buy: 12, Hold: 6, Sell: 2) | Kursziel: 54.01. Die Analysten erwarten eine Gewinnsteigerung und ein Kursziel von 54.01 EUR, was auf eine positive Perspektive hindeutet.

Gesamtscore: 6.6/10