(Alle monetären Angaben in USD)

1. Unternehmensprofil (Score 5/10) — Amerant ist eine Regionalbank mit 704 Beschäftigten und bietet Privat- sowie Geschäftskunden Bankprodukte und Kredite in den USA.

2. Bewertung (Score 6/10) — Das KBV von 1,23 gilt als günstig, doch das Gesamturteil signalisiert eine faire Bewertung.

3. Profitabilität & Wachstum (Score 6/10) — Die Nettomarge beträgt 14,4%, während die Eigenkapitalrendite bei 6,1% liegt und Umsatz sowie Gewinn zuletzt rückläufig waren.

4. Bilanz & Verschuldung (Score 8/10) — EK-Verlauf: 2025: 0.94 Mrd. USD, 2024: 0.89 Mrd. USD, 2023: 1.00 Mrd. USD, 2022: 0.71 Mrd. USD. Die Eigenkapitalquote ist gut (9,6%).

5. Free Cash Flow (Score 6/10) — Der freie Cashflow war in drei von vier Jahren positiv; 2022 fiel er negativ aus.

6. Dividende (Score 7/10) — Die Dividende von 0,36 USD je Aktie ist nachhaltig, seit sechs Jahren gezahlt und mit einer Ausschüttungsquote unter 30% konservativ.

7. Chancen & Risiken (Score 5/10) — Erwartetes Gewinnwachstum und solide Eigenkapitalquote stehen rückläufigen jüngsten Umsätzen und Gewinnen sowie gemischtem Vierjahresverlauf gegenüber.

8. Perspektive & Analystenkonsens (Score 8/10) — Forward-KGV 11.5 vs. Trailing 20.8 → Gewinnsteigerung erwartet | EPS-Erwartung laufendes Jahr: 0.0% (3 Analysten, Range 1.17–1.28) | EPS nächstes Jahr: 2.82 (28.7%) | Analystenkonsens: Kauf (Buy: 2, Hold: 2, Sell: 0) | Kursziel: 31.88. Kauf-Konsens und erwartetes EPS-Wachstum von 28,7% treffen auf ein Forward-KGV von 11,5 gegenüber 20,8 trailing.

Tratabu-Gesamtscore: 6.1/10