(Alle monetären Angaben in USD)

WARNSIGNALE:

• WARNUNG: FCF in 2 von 4 Jahren negativ

1. Unternehmensprofil (Score 7/10) — Banco Bilbao Vizcaya Argentaria ist ein diversifiziertes Finanzdienstleistungsunternehmen mit globaler Präsenz in verschiedenen Sektoren wie Bankwesen, Vermögensverwaltung und Kapitalmärkten.
2. Bewertung (Score 6/10) — Der KBV-Wert von 1.89 deutet auf eine faire Bewertung hin, basierend auf dem aktuellen Buchwert der Aktie.
3. Profitabilität & Wachstum (Score 9/10) — Die operative Marge von 54,9% und die hohe Nettomarge von 33,1% sowie das starke Umsatzwachstum deuten auf eine sehr profitable Geschäftstätigkeit hin.
4. Bilanz & Verschuldung (Score 8/10) — EK-Verlauf: 2025: 57.36 Mrd. USD, 2024: 55.65 Mrd. USD, 2023: 51.70 Mrd. USD, 2022: 46.90 Mrd. USD. Eine solide Bilanz mit einer Eigenkapitalquote von 6,7% und einem steigenden Eigenkapitalverlauf signalisiert finanzielle Stabilität.
5. Free Cash Flow (Score 4/10) — Der Cashflow-Trend ist gemischt, wobei in zwei der letzten vier Jahre ein negativer Free Cash Flow verzeichnet wurde, was ein Risiko darstellt.
6. Dividende (Score 8/10) — Nachhaltige Dividende mit Ausschüttungsquote von 50.8%. Die Dividendenrendite von 4,9% und die solide Ausschüttungsquote von 50,8% machen die Aktie für Einkommensorientierte Anleger attraktiv.
7. Chancen & Risiken (Score 6/10) — Die starke Profitabilität und die nachhaltige Dividende bieten Chancen, jedoch ist der gemischte Cashflow ein potenzielles Risiko.

Gesamtscore: 6.9/10