(Alle monetären Angaben in USD)

WARNSIGNALE:

• WARNUNG: FCF in 2 von 4 Jahren negativ

1. Unternehmensprofil (Score 7/10) — Banco Bilbao Vizcaya Argentaria ist ein diversifiziertes Finanzdienstleistungsunternehmen mit globaler Präsenz in verschiedenen Sektoren wie Bankwesen, Vermögensverwaltung und Kapitalmärkten.
2. Bewertung (Score 6/10) — Die Bewertung basiert auf einem KBV von 2.24, was als 'fair' eingestuft wird, und einer Marktkapitalisierung von 143,52 Mrd. USD.
3. Profitabilität & Wachstum (Score 9/10) — Die operative Marge von 54,9% und die Nettomarge von 33,1% deuten auf eine hohe Profitabilität hin, ergänzt durch ein starkes EPS Wachstum.
4. Bilanz & Verschuldung (Score 7/10) — EK-Verlauf: 2025: 57.36 Mrd. USD, 2024: 55.65 Mrd. USD, 2023: 51.70 Mrd. USD, 2022: 46.90 Mrd. USD. Eine solide Eigenkapitalquote von 6,7% sowie ein steigender Trend des Eigenkapitals in den letzten vier Jahren tragen zur Bilanzstärke bei.
5. Free Cash Flow (Score 4/10) — Der Cashflow-Trend ist gemischt, mit negativen Werten in zwei der letzten vier Jahre, was die Profitabilität untergräbt.
6. Dividende (Score 8/10) — Nachhaltige Dividende mit Ausschüttungsquote von 50.8%. Die Dividendenrendite von 4,2% und eine stabile Ausschüttungsquote von 50,8% machen die Aktie attraktiv für Einkommenstüchtigen.
7. Chancen & Risiken (Score 6/10) — Das Unternehmen profitiert von einer starken Nettomarge und einem stabilen EPS Wachstum, jedoch sind die negativen Cashflow-Werte ein erhebliches Risiko.

Tratabu-Gesamtscore: 6.7/10