(Alle monetären Angaben in USD)

1. Unternehmensprofil (Score 6/10) — Beacon Financial ist eine US-Regionalbank mit 1.972 Beschäftigten und Angeboten für Geschäfts- und Privatkunden, bleibt aber stark auf das Bankgeschäft konzentriert.

2. Bewertung (Score 8/10) — Das Kurs-Buchwert-Verhältnis von 0,92 liegt unter Buchwert; das niedrige Trailing-KGV steht jedoch einem höheren Forward-KGV gegenüber.

3. Profitabilität & Wachstum (Score 6/10) — Die Nettomarge beträgt 21,0 Prozent und die Eigenkapitalrendite 8,4 Prozent; die Gesamtkapitalrendite von 1,0 Prozent begrenzt die Ertragsstärke.

4. Bilanz & Verschuldung (Score 8/10) — EK-Verlauf: 2025: 2.50 Mrd. USD, 2024: 1.22 Mrd. USD, 2023: 1.20 Mrd. USD, 2022: 0.99 Mrd. USD. Die Eigenkapitalquote ist mit 10,8 Prozent gut und das Eigenkapital stieg 2025 deutlich auf 2,50 Mrd. USD.

5. Free Cash Flow (Score 8/10) — Der freie Cashflow war in allen vier Jahren positiv und erreichte 2025 0,21 Mrd. USD.

6. Dividende (Score 6/10) — Die Dividendenrendite beträgt 4,7 Prozent und die Ausschüttungsquote von 47,9 Prozent gilt als moderat; die Zahlung war sechs Jahre stabil.

7. Chancen & Risiken (Score 6/10) — Die Aktie notiert unter Buchwert und die jüngsten Wachstumswerte sind stark, doch Umsatztrend und erwartetes Gewinnwachstum bleiben uneinheitlich.

8. Perspektive & Analystenkonsens (Score 6/10) — Forward-KGV 8.2 vs. Trailing 7.4 → Gewinnrückgang erwartet | Umsatzwachstum erwartet: 67.7% | EPS nächstes Jahr: 3.32 (9.3%) | Analystenkonsens: Kauf (Buy: 3, Hold: 4, Sell: 0) | Kursziel: 34. Der Kaufkonsens und erwartetes EPS-Wachstum von 9,3 Prozent sprechen dafür, während das höhere Forward-KGV einen Gewinnrückgang signalisiert.

Tratabu-Gesamtscore: 6.9/10