(Alle monetären Angaben in USD)

1. Unternehmensprofil (Score 6/10) — Byline Bancorp ist eine mittelgroße US-Regionalbank mit 1.018 Beschäftigten und Schwerpunkt auf kleinen und mittelständischen Unternehmen.

2. Bewertung (Score 8/10) — Das Kurs-Buchwert-Verhältnis gilt als günstig; ein KUV-Urteil liegt nicht vor und wird daher nicht berücksichtigt.

3. Profitabilität & Wachstum (Score 6/10) — Eine Eigenkapitalrendite von 12,0 % und Nettomarge von 34,4 % stehen gemischten Umsatztrends gegenüber.

4. Bilanz & Verschuldung (Score 9/10) — EK-Verlauf: 2025: 1.27 Mrd. USD, 2024: 1.09 Mrd. USD, 2023: 0.99 Mrd. USD, 2022: 0.77 Mrd. USD. Die Eigenkapitalquote ist gut (13,1%) und das Eigenkapital stieg über vier Jahre kontinuierlich.

5. Free Cash Flow (Score 9/10) — Der freie Cashflow war in allen vier Jahren positiv, zuletzt mit 0,14 Mrd. USD.

6. Dividende (Score 8/10) — Die Dividende von 0,56 USD je Aktie ist bei 14,4 % Ausschüttungsquote konservativ und wurde sechs Jahre gezahlt.

7. Chancen & Risiken (Score 6/10) — Gewinn und Umsatz wuchsen zuletzt, während der Vierjahres-Umsatztrend gemischt und das Geschäft regional aufgestellt ist.

8. Perspektive & Analystenkonsens (Score 7/10) — Forward-KGV 9.6 vs. Trailing 11.2 → Gewinnsteigerung erwartet | EPS-Erwartung laufendes Jahr: 0.0% (4 Analysten, Range 0.89–0.94) | EPS nächstes Jahr: 3.56 (4.8%) | Analystenkonsens: Kauf (Buy: 3, Hold: 3, Sell: 0) | Kursziel: 43.2. Der Konsens ist überwiegend Kauf ohne Verkaufsempfehlungen, das Forward-KGV liegt unter dem Trailing-KGV und das nächste EPS-Wachstum wird auf 4,8 % geschätzt.

Tratabu-Gesamtscore: 7.4/10