(Alle monetären Angaben in USD)

1. Unternehmensprofil (Score 7/10) — Byline Bancorp Inc. ist eine regionale Bankholding-Unternehmung mit soliden Profitabilitätskennzahlen und einer konservativen Dividendenpolitik.

2. Bewertung (Score 8/10) — Der KBV von 1.37 deutet auf eine günstige Bewertung hin, gestützt durch die solide Profitabilität und das positive FCF-Trend.

3. Profitabilität & Wachstum (Score 9/10) — Die operative Marge von 50.4% und die hohe Nettomarge von 34.4% sowie ein starkes Umsatzwachstum bestätigen eine solide Profitabilität.

4. Bilanz & Verschuldung (Score 8/10) — EK-Verlauf: 2025: 1.27 Mrd. USD, 2024: 1.09 Mrd. USD, 2023: 0.99 Mrd. USD, 2022: 0.77 Mrd. USD. Eine Eigenkapitalquote von 13.1% und ein steigender Trend des Eigenkapitals deuten auf eine solide Bilanz hin.

5. Free Cash Flow (Score 9/10) — Ein durchgehend positiver FCF-Trend und hohe Cashflows unterstreichen die finanzielle Stabilität des Unternehmens.

6. Dividende (Score 6/10) — Nachhaltige Dividende mit Ausschüttungsquote von 11.8%. Die nachhaltige Dividende mit einer Ausschüttungsquote von 11.8% sowie eine lange Historie der Dividendenzahlungen sind positiv.

7. Chancen & Risiken (Score 5/10) — Das Unternehmen profitiert von einem stabilen Finanzsektor und dem Wachstum im regionalen Markt, jedoch bestehen Risiken durch Zinsänderungen.

8. Perspektive & Analystenkonsens (Score 7/10) — Forward-KGV 9.6 vs. Trailing 12.5 → Gewinnsteigerung erwartet | EPS-Erwartung laufendes Jahr: 0.0% (4 Analysten, Range 0.89–0.94) | EPS nächstes Jahr: 3.4 (0.5%) | Analystenkonsens: Kauf (Buy: 3, Hold: 3, Sell: 0) | Kursziel: 40.2. Der Forward-KGV von 9.59 und das EPS-Wachstum von 0.5% deuten auf eine Gewinnsteigerung hin und unterstützen ein Kauf-Konsens.

Tratabu-Gesamtscore: 7.4/10