(Alle monetären Angaben in USD)

1. Unternehmensprofil (Score 7/10) — Byline Bancorp ist eine regional diversifizierte US-Bank mit Fokus auf kleine und mittelständische Unternehmen sowie Immobilienfinanzierungen.

2. Bewertung (Score 8/10) — Das Kurs-Buchwert-Verhältnis von 1,32 gilt als günstig, während das Forward-KGV von 9,59 unter dem Trailing-KGV von 11,55 liegt.

3. Profitabilität & Wachstum (Score 7/10) — Die Profitabilität ist solide mit 34,4% Nettomarge und 12,0% Eigenkapitalrendite, allerdings bleibt die Umsatzentwicklung über vier Jahre gemischt.

4. Bilanz & Verschuldung (Score 8/10) — EK-Verlauf: 2025: 1.27 Mrd. USD, 2024: 1.09 Mrd. USD, 2023: 0.99 Mrd. USD, 2022: 0.77 Mrd. USD. Eigenkapitalquote gut (13.1%) und steigendes Eigenkapital stärken die Bilanz, wobei die Gesamtkapitalrendite mit 1,5% moderat ausfällt.

5. Free Cash Flow (Score 8/10) — FCF in allen 4 Jahren positiv; der freie Cashflow blieb trotz Rückgangs von 0,22 auf 0,14 Mrd. USD durchgehend positiv.

6. Dividende (Score 8/10) — Nachhaltige Dividende mit Ausschüttungsquote von 14.4%. Die Dividende ist nachhaltig und konservativ (unter 30%) mit 14,4% Ausschüttungsquote, allerdings beträgt die Rendite nur 1,5%.

7. Chancen & Risiken (Score 6/10) — Chancen bieten steigende Gewinne, Eigenkapital und institutionelle Beteiligung, während die gemischte Umsatzentwicklung und das regionale Bankgeschäft Risiken bleiben.

8. Perspektive & Analystenkonsens (Score 8/10) — Forward-KGV 9.6 vs. Trailing 11.5 → Gewinnsteigerung erwartet | EPS-Erwartung laufendes Jahr: 0.0% (4 Analysten, Range 0.89–0.94) | EPS nächstes Jahr: 3.41 (0.8%) | Analystenkonsens: Kauf (Buy: 3, Hold: 3, Sell: 0) | Kursziel: 43.2. Der Kauf-Konsens, das niedrigere Forward-KGV und erwartetes Gewinnwachstum sprechen für eine positive Perspektive trotz nur moderater EPS-Prognosen.

Tratabu-Gesamtscore: 7.4/10