(Alle monetären Angaben in USD)

1. Unternehmensprofil (Score 8/10) — Community Bank System Inc. ist eine regionale Regionalbank mit einem Fokus auf Dienstleistungen für Einzel- und Gewerbekunden sowie Institutionen und Behörden in den USA.

2. Bewertung (Score 7/10) — Der KBV von 1.75 EUR deutet auf eine faire Bewertung hin, gestützt durch einen stabilen Forward KGV von 15.77.

3. Profitabilität & Wachstum (Score 9/10) — Die operative Marge von 38.2% und die solide Nettomarge von 26.8% sowie das starke EPS Wachstum deuten auf eine hohe Profitabilität hin.

4. Bilanz & Verschuldung (Score 8/10) — EK-Verlauf: 2025: 2.01 Mrd. USD, 2024: 1.76 Mrd. USD, 2023: 1.70 Mrd. USD, 2022: 1.55 Mrd. USD. Eine solide Bilanz mit einer Eigenkapitalquote von 11.5% und einem steigenden Trend des Eigenkapitals ist ein positives Signal.

5. Free Cash Flow (Score 9/10) — Durchgehend positiver Free Cash Flow sowie eine hohe Nettomarge tragen zu einer starken Liquidität bei.

6. Dividende (Score 7/10) — Nachhaltige Dividende mit Ausschüttungsquote von 44.9%. Die moderate Dividendenrendite von 2.8% und die nachhaltige Dividende mit Ausschüttungsquote von 44.9% sind attraktiv.

7. Chancen & Risiken (Score 7/10) — Die regionale Bank bietet Chancen durch Wachstum im lokalen Markt, jedoch bestehen Risiken durch Zinsänderungen und regulatorische Änderungen.

8. Perspektive & Analystenkonsens (Score 8/10) — Forward-KGV 15.8 vs. Trailing 16.3 → Gewinnniveau stabil | EPS-Erwartung laufendes Jahr: 11.6% (6 Analysten, Range 2.58–2.62) | Umsatzwachstum erwartet: 20.7% | Revisionstendenz aufwärts (+1/−0 in 30 Tagen) | EPS nächstes Jahr: 5.36 (12.7%) | Analystenkonsens: Halten (Buy: 1, Hold: 5, Sell: 0) | Kursziel: 69.17. Der Analystenkonsens mit einem Kursziel von 69.17 EUR und einer Gewinnsteigerung von 11.6% deutet auf eine positive Perspektive hin.

Tratabu-Gesamtscore: 7.9/10