Deluxe Corporation (US2480191012) Industrie · Conglomerate

Analyse und Bewertung

Hinweis: Diese Analyse wurde Anhand veröffentlichter Unternehmensdaten mit Hilfe von KI erstellt. Sie dient ausschließlich der Information und stellt keine Anlageberatung dar. Alle Investitionen sind mit Risiken verbunden. Bitte konsultiere im Zweifelsfall einen unabhängigen Finanzberater.

(Alle monetären Angaben in USD)

WARNSIGNALE:

  • WARNUNG: Hohe Verschuldung (Verschuldungsgrad = 226%)
  • WARNUNG: Sehr geringe Nettomarge (Nettomarge = 4.8%)
  1. Unternehmensprofil (Score 6/10) — Technologiegestützte Zahlungs-, Daten- und Drucklösungen für KMU sowie Finanzinstitute schaffen ein diversifiziertes, jedoch rückläufiges Geschäftsprofil.

  2. Bewertung (Score 8/10) — Die günstige Bewertung und das niedrige Forward-KGV sprechen für Aufwärtspotenzial, während der faire KBV von 1,52 eine Einschränkung darstellt.

  3. Profitabilität & Wachstum (Score 4/10) — Die operative Marge beträgt 12,2%, doch die Nettomarge liegt nur bei 4,8%, während Umsatz und Gewinn zuletzt rückläufig waren.

  4. Bilanz & Verschuldung (Score 4/10) — EK-Verlauf: 2025: 0.68 Mrd. USD, 2024: 0.62 Mrd. USD, 2023: 0.60 Mrd. USD, 2022: 0.60 Mrd. USD. Hohe Verschuldung (D/E 226%) belastet die finanzielle Stabilität trotz sinkender Verbindlichkeiten und eines leicht verbesserten Eigenkapitals.

  5. Free Cash Flow (Score 8/10) — Unterinvestition (Ø CapEx/Abschr. 0.62). FCF in allen 4 Jahren positiv, allerdings besteht Unterinvestition (Ø CapEx/Abschr. 0.62), was die Nachhaltigkeit der Mittelzuflüsse begrenzen kann.

  6. Dividende (Score 7/10) — Nachhaltige Dividende mit Ausschüttungsquote von 32.1%. Die Dividende ist nachhaltig, sechs Jahre durchgehend gezahlt und mit moderat (30–50%)er Ausschüttungsquote von 32,1% solide gedeckt.

  7. Chancen & Risiken (Score 5/10) — Günstige Bewertung, positiver Cashflow und erwartetes Wachstum stehen rückläufigen Umsätzen, schwacher Nettomarge, hoher Verschuldung und Unterinvestition gegenüber.

  8. Perspektive & Analystenkonsens (Score 7/10) — Forward-KGV 5.4 vs. Trailing 10.8 → Gewinnsteigerung erwartet | Umsatzwachstum erwartet: 6.6% | EPS nächstes Jahr: 4.08 (8.0%) | Analystenkonsens: Kauf (Buy: 1, Hold: 1, Sell: 0) | Kursziel: 32.67. Der Kauf-Konsens, ein Forward-KGV von 5,4 gegenüber 10,8 und erwartetes Umsatz- sowie EPS-Wachstum sprechen für eine positive Perspektive.

Tratabu-Gesamtscore: 6/10