Fair Isaac Corporation (US3032501047) Technologie · Anwendungssoftware
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Analyse und Bewertung

Hinweis: Diese Analyse wurde Anhand veröffentlichter Unternehmensdaten mit Hilfe von KI erstellt. Sie dient ausschließlich der Information und stellt keine Anlageberatung dar. Alle Investitionen sind mit Risiken verbunden. Bitte konsultiere im Zweifelsfall einen unabhängigen Finanzberater.

(Alle monetären Angaben in USD)

WARNSIGNALE:

  • WARNUNG: Negatives Eigenkapital (strukturell, FCF positiv) (Verschuldungsgrad = -176%)
  • WARNUNG: Liquiditätsrisiko (Kurzfristige Schulden übersteigen Umlaufvermögen) (Current Ratio = 0.83)

  1. Unternehmensprofil (Score 8/10) — Fair Isaac ist ein wachsendes, hochmargiges Softwareunternehmen mit globaler Präsenz und etablierten Scoring-Lösungen für wichtige Entscheidungsprozesse.

  2. Bewertung (Score 3/10) — Mit einem KBV von 82,33 und KUV von 9,92 ist die Aktie sehr teuer beziehungsweise teuer bewertet.

  3. Profitabilität & Wachstum (Score 9/10) — Hohe Brutto-, operative und Nettomargen sowie steigende Umsätze und Gewinne belegen eine außergewöhnlich starke Profitabilität.

  4. Bilanz & Verschuldung (Score 1/10) — EK-Verlauf: 2025: -1.75 Mrd. USD, 2024: -0.96 Mrd. USD, 2023: -0.69 Mrd. USD, 2022: -0.80 Mrd. USD. Negatives Eigenkapital und eine auf 0,83 gesunkene Current Ratio zeigen eine kritische Bilanz- und Liquiditätssituation.

  5. Free Cash Flow (Score 8/10) — Unterinvestition (Ø CapEx/Abschr. 0.76). FCF in allen 4 Jahren positiv, jedoch deutet das durchschnittliche CapEx-Abschreibungs-Verhältnis von 0,76 auf Unterinvestition hin.

  6. Dividende (Score 5/10) — Kein Dividendenprogramm — Gewinne werden einbehalten oder reinvestiert. Es gibt kein Dividendenprogramm und damit weder laufende Ausschüttungen noch eine Dividendenrendite.

  7. Chancen & Risiken (Score 5/10) — Starkes Wachstum und hoher FCF stehen erheblicher Bewertungsprämie, negativem Eigenkapital und erhöhtem kurzfristigem Liquiditätsrisiko gegenüber.

  8. Perspektive & Analystenkonsens (Score 8/10) — Forward-KGV 20.2 vs. Trailing 32 → Gewinnsteigerung erwartet | EPS-Erwartung laufendes Jahr: 49.8% (4 Analysten, Range 4.91–4.95) | Umsatzwachstum erwartet: 5.3% | EPS nächstes Jahr: 53.06 (23.5%) | Analystenkonsens: Kauf (Buy: 12, Hold: 5, Sell: 2) | Kursziel: 1463.84. Kauf-Konsens, erwartetes EPS-Wachstum und ein Forward-KGV von 20,2 gegenüber 32 deuten auf eine positive Gewinnperspektive hin.

Tratabu-Gesamtscore: 5.6/10