Fair Isaac Corporation (US3032501047) Technologie · Anwendungssoftware

Analyse und Bewertung

Hinweis: Diese Analyse wurde Anhand veröffentlichter Unternehmensdaten mit Hilfe von KI erstellt. Sie dient ausschließlich der Information und stellt keine Anlageberatung dar. Alle Investitionen sind mit Risiken verbunden. Bitte konsultiere im Zweifelsfall einen unabhängigen Finanzberater.

(Alle monetären Angaben in USD)

WARNSIGNALE:

  • WARNUNG: Negatives Eigenkapital (strukturell, FCF positiv) (Verschuldungsgrad = -176%)
  • WARNUNG: Liquiditätsrisiko (Kurzfristige Schulden übersteigen Umlaufvermögen) (Current Ratio = 0.83)
  1. Unternehmensprofil (Score 8/10) — Fair Isaac bietet international analytische Software und Scoring-Lösungen an; die Spezialisierung schafft ein klares, skalierbares Geschäftsprofil.

  2. Bewertung (Score 3/10) — Mit einem KBV von 82,33 und einem KUV von 8,57 ist die Aktie trotz erwarteten Gewinnwachstums teuer bewertet.

  3. Profitabilität & Wachstum (Score 9/10) — Hohe Margen, steigende Umsätze sowie starkes Gewinnwachstum belegen eine außergewöhnlich profitable und wachsende Geschäftsentwicklung.

  4. Bilanz & Verschuldung (Score 1/10) — EK-Verlauf: 2025: -1.75 Mrd. USD, 2024: -0.96 Mrd. USD, 2023: -0.69 Mrd. USD, 2022: -0.80 Mrd. USD. Negatives Eigenkapital belastet die Bilanz; zusätzlich übersteigen kurzfristige Schulden bei einer Current Ratio von 0,83 das Umlaufvermögen.

  5. Free Cash Flow (Score 8/10) — Unterinvestition (Ø CapEx/Abschr. 0.76). FCF in allen 4 Jahren positiv; zugleich weist die Datenlage auf Unterinvestition (Ø CapEx/Abschr. 0.76) hin.

  6. Dividende (Score 5/10) — Das Unternehmen zahlt keine Dividende und verfügt derzeit über kein Dividendenprogramm.

  7. Chancen & Risiken (Score 4/10) — Starke Margen, Wachstum und positiver FCF stehen negativem Eigenkapital, steigender Verschuldung und einem erheblichen Liquiditätsrisiko gegenüber.

  8. Perspektive & Analystenkonsens (Score 8/10) — Forward-KGV 17.4 vs. Trailing 27.5 → Gewinnsteigerung erwartet | EPS-Erwartung laufendes Jahr: 49.8% (4 Analysten, Range 4.91–4.95) | Umsatzwachstum erwartet: 5.3% | EPS nächstes Jahr: 53.11 (23.5%) | Analystenkonsens: Kauf (Buy: 12, Hold: 5, Sell: 2) | Kursziel: 1440.16. Kauf-Konsens, Aufwärtsrevisionen und ein Forward-KGV von 17,4 gegenüber 27,5 trailing sprechen für eine positive Perspektive.

Tratabu-Gesamtscore: 5.4/10