(Alle monetären Angaben in USD)

1. Unternehmensprofil (Score 7/10) — Diversifizierte US-Bankholding mit Regional-, Spezial- und Firmenkundengeschäft sowie 7.400 Beschäftigten bietet ein breit aufgestelltes Finanzdienstleistungsprofil.

2. Bewertung (Score 8/10) — Mit einem Kurs-Buchwert-Verhältnis von 1,34 erscheint die Aktie günstig bewertet; das erwartete KGV von 10,45 unterstützt diese Einschätzung.

3. Profitabilität & Wachstum (Score 6/10) — 30,2% Nettomarge, 11,5% Eigenkapitalrendite und 20,0% Gewinnwachstum belegen solide Ertragskraft, während der Vierjahresumsatztrend gemischt bleibt.

4. Bilanz & Verschuldung (Score 8/10) — EK-Verlauf: 2025: 8.85 Mrd. USD, 2024: 8.82 Mrd. USD, 2023: 9.00 Mrd. USD, 2022: 8.55 Mrd. USD. Eigenkapitalquote gut (10.6%).

5. Free Cash Flow (Score 8/10) — FCF in allen 4 Jahren positiv.

6. Dividende (Score 6/10) — Nachhaltige Dividende mit Ausschüttungsquote von 31.4%. Die Dividende ist mit 31,4% Ausschüttungsquote moderat, nachhaltig und über sechs von sechs Jahren gezahlt worden.

7. Chancen & Risiken (Score 6/10) — Gewinnwachstum von 20,0% und aufwärtsgerichtete Erwartungen schaffen Chancen, während der gemischte Umsatztrend die Entwicklung begrenzt.

8. Perspektive & Analystenkonsens (Score 8/10) — Forward-KGV 10.4 vs. Trailing 11.8 → Gewinnsteigerung erwartet | EPS-Erwartung laufendes Jahr: 18.1% (13 Analysten, Range 1.06–1.15) | Umsatzwachstum erwartet: 4.6% | Revisionstendenz aufwärts (+2/−0 in 30 Tagen) | EPS nächstes Jahr: 2.31 (7.8%) | Analystenkonsens: Kauf (Buy: 10, Hold: 6, Sell: 0) | Kursziel: 28.11. Aufwärtsrevisionen, Kauf-Konsens und ein Forward-KGV von 10,4 unter dem Trailing-KGV von 11,8 sprechen für positive Gewinnperspektiven.

Tratabu-Gesamtscore: 7/10