Haftungsausschluss: Der Text wurde mit Hilfe einer KI zusammengefasst und übersetzt. Für Aussagen aus dem Originaltext wird keine Haftung übernommen!

OpenAI nimmt einige der arbeitsintensivsten Aufgaben an der Wall Street ins Visier – mit einer neuen Version von ChatGPT, die Unternehmen recherchieren, Finanzdaten analysieren und die Präsentationen erstellen soll, auf die Investmentbanker angewiesen sind.

Das am Donnerstag vorgestellte Produkt namens ChatGPT for Financial Services ist laut Nick Turley, OpenAIs Vice President of Product, eine maßgeschneiderte Version des Unternehmensprodukts ChatGPT Work, die gemeinsam mit den „Designpartnern“ Morgan Stanley und Evercore entwickelt wurde. Es nutzt das neueste und fortschrittlichste Modell des KI-Unternehmens, GPT-6 Astra.

Die Einführung bringt OpenAI tiefer in ein Gebiet, das traditionell von den Berufseinsteigern der Wall Street besetzt wird – den Hochschulabsolventen, die als Analysten und Associates bezeichnet werden und die die Branche seit Jahrzehnten für die Recherche von Transaktionen und die Erstellung von Pitchbooks beschäftigt. Sie zeigt außerdem den anhaltenden Vorstoß des Unternehmens in den Bereich der Unternehmensangebote, während es sich auf einen weithin erwarteten, äußerst großen Börsengang vorbereitet.

„Wir bringen ChatGPT im Grunde bei, wie ein Analyst zu recherchieren und seine Schlussfolgerungen ebenfalls wie ein Analyst zu belegen“, sagte Turley während einer Presseunterrichtung zur Ankündigung des neuen Produkts.

OpenAI hat im vergangenen Jahr große Anstrengungen unternommen, Geschäftskunden im hart umkämpften Unternehmensmarkt zu gewinnen, wo das Unternehmen versucht, Rivalen wie Anthropic und Google abzuwehren. Anthropic kündigte im vergangenen Jahr seine eigene maßgeschneiderte Lösung für die Wall Street an, Claude for Financial Services.

Sarah Friar, OpenAIs Finanzchefin, sagte Investoren im August, dass das Unternehmensgeschäft des Unternehmens mehr Umsatz ausmache als das Verbrauchergeschäft, das nach der Einführung von ChatGPT im Jahr 2022 stark gewachsen war.

Turley sagte Reportern während der Unterrichtung, OpenAI plane, maßgeschneiderte Lösungen für „eine Reihe von Branchen“ über Finanzdienstleistungen hinaus herauszubringen.

In einer Live-Demonstration des neuen Angebots zeigte Turley, wie die Plattform ein potenzielles M&A-Ziel analysierte, Finanzzahlen aus branchenüblichen Datenquellen abrief und auf Grundlage eines vorformatierten Styleguides einer Bank eine formatierte PowerPoint-Präsentation erstellte.

„Es ist sehr einfach, Folien zu erstellen, die gut aussehen, aber es ist viel schwieriger, Folien zu erstellen, die tatsächlich Sinn ergeben“, sagte Turley. „Um hierher zu gelangen, musste ChatGPT die relevanten Vergleichsunternehmen auswählen. Es musste die Preise in eine Tabelle übernehmen. Es musste das Diagramm anhand der Daten überprüfen und den Ausverkauf sowie die Erholung erklären.“

Störung im Bankensektor?

Was diese Version von dem Produkt unterscheidet, auf dem sie basiert, ChatGPT Work, ist der native Datenzugang von LSEG, Daloopa und Pitchbook, der das System mit Finanzberichten und Ergebnistranskripten versorgt, sowie der automatisierte Zugriff auf bestehende Datenabonnements der Nutzer.

Weitere speziell für den Finanzbereich entwickelte Funktionen umfassen Quellenangaben, mit denen Nutzer Daten bis zu den ursprünglichen Einreichungen zurückverfolgen und Diagramme prüfen können, sowie Verwaltungskontrollen für sensible Transaktionsmaterialien.

Obwohl Turley sagte, es gebe „eine enorme Nachfrage“ nach dieser zunächst auf Investmentbanking und Aktienresearch ausgerichteten ChatGPT-Version, wollte er keine Banken nennen, die sich dafür angemeldet haben.

Auf die Frage von CNBC, ob diese neueste ChatGPT-Version den Bedarf von Investmentbanken an der Einstellung von Junior-Bankern reduzieren werde, stellte Turley die Einführung als Effizienzsteigerung dar, die die Produktivität pro Mitarbeiter maximiert.

„Wenn man sich das Leben eines Analysten oder Bankers anschaut, arbeiten sie je nach Branche 100 Stunden pro Woche“, sagte Turley. „So wie Microsoft Excel die Branche verändert und es ihnen ermöglicht hat, schneller bessere Analysen zu erstellen, wird Technologie wie diese dasselbe tun.“

Dennoch wirft das Produkt grundlegende Fragen für eine Branche auf, die lange auf einem anspruchsvollen Ausbildungsmodell aufgebaut war. Wenn generative KI mehrstufige Aufgaben wie Recherche und Pitchbook-Formatierung in Minuten erledigen kann, wird die Wall Street überdenken müssen, wie sie ihre Mitarbeiter ausbildet und wie viele Mitarbeiter sie von der nächsten Generation von Transaktionsmachern benötigt.

Im vergangenen Monat warnte Chris Churchman, der Goldman-Sachs-Partner, der für eines der wichtigsten KI-Projekte der Bank verantwortlich ist, dass die Automatisierung von Aufgaben, die der Ausbildung von Junior-Bankern dienen, eine „kognitive Verkümmerung“ bei der nächsten Generation von Finanzern verursachen könnte.

„Schlussfolgerungsfähigkeit ist weiterhin wichtig“, sagte Churchman damals. „Man muss weiterhin über Probleme nachdenken und sie in ein Argument strukturieren, und jetzt delegieren wir das Schlussfolgern.“

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Hedgefondsmanager Brian Kelly lässt seine Mitarbeiter rund um die Uhr arbeiten, doch seine Personalkosten betragen nur einen Bruchteil dessen, was sie früher ausmachten.

Der Grund ist, dass Kelly – der zuvor einen Kryptowährungs-Hedgefonds leitete – seine neue Handelsfirma Bracket22 vollständig mit agentischer künstlicher Intelligenz betreibt.

„Früher hatte ich etwa sieben oder acht Mitarbeiter auf der ganzen Welt. Viele von ihnen saßen in New York“, sagte Kelly gegenüber CNBC. „Mit ihren Gehältern sowie Rechenleistung, Krankenversicherung und allem anderen lagen meine Personalkosten deutlich im Millionenbereich pro Jahr.“

Unter Einbeziehung von Dingen wie Büroräumen und Boni schätzte Kelly seine gesamten arbeitsbezogenen Kosten vor dem Einsatz von KI auf ungefähr 5 Millionen Dollar pro Jahr.

„Jetzt, wo ich KI nutze, liege ich insgesamt bei etwa 30.000 bis 40.000 Dollar pro Jahr. Und das umfasst jeden KI-Agenten, meine gesamte Rechenleistung und alles, was ich brauche, um einen Hedgefonds vollständig mit KI nachzubilden“, sagte er.

Bracket22 ist ein deutliches Beispiel für eine wachsende Realität an der Wall Street, während Unternehmen die Vorteile und Grenzen von KI im Finanzwesen testen.

JPMorgan-Chase-CEO Jamie Dimon sagte im Februar, die Technologie verändere seine Belegschaft bereits und seine Bank habe „umfangreiche Pläne zur Umverteilung“ für ihre Mitarbeiter. Das Unternehmen plant, später in diesem Jahr KI-Agenten einzuführen, die nach eigenen Angaben stundenlang autonom arbeiten können.

Morgan Stanley leitet ebenfalls bestimmte Aufgaben an KI weiter.

Es gab jedoch auch Zurückhaltung. Ein Partner von Goldman Sachs warnte beispielsweise kürzlich vor den Gefahren, wenn KI die Denkfähigkeiten von Bankern beeinträchtigt.

Kelly – ein ehemaliger Händler bei CNBCs „Fast Money“ – schloss seinen Kryptowährungs-Hedgefonds Anfang 2025. Später in diesem Jahr begann er, Einsatzmöglichkeiten für künstliche Intelligenz zu testen. Bracket22 investiert ausschließlich Kellys eigenes Kapital und handelt mit Kryptowährungen, Aktien und Rohstoffen.

Kelly stellte CNBC mehrere seiner KI-Agenten vor, von denen jeder eine eigene Aufgabe hat. Ein Bot namens „Steffi“ ist für die technische Analyse zuständig. „Desmond“ kümmert sich um quantitative Strategien, und „Houston“ ist passenderweise die Missionskontrolle und führt alle Bestandteile zusammen.

„Ich habe jeden dieser Agenten so gestaltet, dass er auf seinem Gebiet spezialisiert ist“, sagte Kelly. „Ich wollte sie voneinander isolieren und ihre unvoreingenommene Einschätzung meiner Arbeit erhalten.“

„Dann nutze ich mein menschliches Urteilsvermögen und meine menschliche Einschätzung, um die endgültige Entscheidung zu treffen“, fügte er hinzu.

Kelly sagte, er schätze, mit seinen Agenten „mindestens zehnmal produktiver“ zu sein. Obwohl er seine Belegschaft durch KI ersetzt habe, liege die tatsächliche Chance seiner Ansicht nach darin, menschliche Arbeitskräfte zu erweitern.

„Wenn man ein Team von 100 Mitarbeitern nimmt, hat man mit KI ein Team von 1.000“, sagte er. „Es geht nicht unbedingt nur darum, alle durch KI-Agenten zu ersetzen. Man kann die vorhandenen Mitarbeiter mindestens zehnmal – vielleicht noch stärker – produktiver machen.“

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Goldman Sachs BDC, Inc. (GSBD) erreichte ein bedeutendes Unterstützungsniveau und könnte aus technischer Sicht eine gute Wahl für Anleger sein. Kürzlich durchbrach der einfache gleitende 50-Tage-Durchschnitt von GSBD den gleitenden 200-Tage-Durchschnitt nach oben; dies wird als „Golden Cross“ bezeichnet.

Es gibt einen Grund, warum Händler ein Golden Cross mögen: Es ist ein technisches Chartmuster, das auf einen bevorstehenden bullischen Ausbruch hindeuten kann. Diese Art von Kreuzung entsteht, wenn der kurzfristige gleitende Durchschnitt über einen längerfristigen gleitenden Durchschnitt steigt. Typischerweise umfasst ein Golden Cross die gleitenden 50-Tage- und 200-Tage-Durchschnitte, da längere Zeiträume tendenziell stärkere Ausbrüche bilden.

Ein Golden Cross besteht aus drei Phasen. Zunächst muss es einen Abwärtstrend beim Aktienkurs geben, der schließlich einen Tiefpunkt erreicht. Danach kreuzt der kürzere gleitende Durchschnitt den längeren und löst eine positive Trendwende aus. Die dritte Phase besteht darin, dass die Aktie die Aufwärtsdynamik zu höheren Kursen fortsetzt.

Ein Golden Cross ist das Gegenteil eines Death Cross, eines weiteren technischen Ereignisses, das auf eine möglicherweise bevorstehende bearishe Kursbewegung hindeutet.

GSBD ist in den vergangenen vier Wochen um 8,9 % gestiegen, und das Unternehmen hat derzeit den Zacks Rank #3 („Hold“). Diese Kombination deutet darauf hin, dass GSBD vor einem Ausbruch stehen könnte.

Mit Blick auf die Gewinnerwartungen für GSBD werden Anleger vom bullischen Aufwärtstrend noch überzeugter sein. Für das laufende Quartal gab es in den vergangenen 60 Tagen drei positive Änderungen und keine negativen; auch die Zacks Consensus Estimate ist gestiegen. Gleitender-Durchschnitts-Chart für GSBD

Die gewinnbringende Kombination aus Revisionen der Gewinnschätzungen und dem Erreichen eines wichtigen technischen Niveaus bedeutet, dass Anleger GSBD wegen weiterer Gewinne in naher Zukunft im Auge behalten sollten.

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Dieser Artikel wurde ursprünglich auf Zacks Investment Research (zacks.com) veröffentlicht.

Zacks Investment Research

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