(Alle monetären Angaben in USD)

WARNSIGNALE:

• WARNUNG: FCF in 3 von 4 Jahren negativ

1. Unternehmensprofil (Score 7/10) — Grupo Aval ist ein Finanzdienstleistungsunternehmen mit operativer Basis in Kolumbien und Zentralamerika, das eine breite Palette von Produkten und Dienstleistungen anbietet.
2. Bewertung (Score 8/10) — Die Bewertung zeigt einen günstigen KBV-Wert von 1.26, was auf eine unterbewertete Aktie hindeutet.
3. Profitabilität & Wachstum (Score 6/10) — Obwohl die operative Marge niedrig ist, weist das Unternehmen solide Rentabilität mit einer Eigenkapitalrendite von 9.6% auf.
4. Bilanz & Verschuldung (Score 8/10) — EK-Verlauf: 2025: 18426.22 Mrd. USD, 2024: 17451.26 Mrd. USD, 2023: 16782.67 Mrd. USD, 2022: 16466.97 Mrd. USD. Die Bilanz zeigt eine solide Eigenkapitalquote von 5.3%, was die finanzielle Stabilität des Unternehmens unterstreicht.
5. Free Cash Flow (Score 2/10) — Ein durchgehend negativer FCF-Trend in den letzten vier Jahren ist ein erhebliches Warnsignal für die Cashflow-Situation.
6. Dividende (Score 7/10) — Nachhaltige Dividende mit Ausschüttungsquote von 8.9%. Die Dividende mit einer Ausschüttungsquote von 8.9% und einer nachhaltigen Historie stellt eine attraktive Einnahmequelle dar.
7. Chancen & Risiken (Score 5/10) — Das Unternehmen profitiert von Wachstum in Zentralamerika, birgt aber das Risiko eines weiteren Rückgangs des FCF.

Gesamtscore: 6.1/10