(Alle monetären Angaben in USD)

WARNSIGNALE:

• WARNUNG: FCF in 3 von 4 Jahren negativ

1. Unternehmensprofil (Score 6/10) — Grupo Aval bietet ein breites Bank- und Finanzdienstleistungsangebot in Kolumbien und Zentralamerika, bleibt aber regional konzentriert.
2. Bewertung (Score 6/10) — Das Kurs-Buchwert-Verhältnis gilt als günstig, während das vorberechnete Gesamturteil die Bewertung als fair einstuft.
3. Profitabilität & Wachstum (Score 6/10) — Nettomarge von 12,2 Prozent und Eigenkapitalrendite von 10,1 Prozent stützen solide Profitabilität, trotz schwankender Mehrjahresumsätze.
4. Bilanz & Verschuldung (Score 8/10) — EK-Verlauf: 2025: 18426.22 Mrd. USD, 2024: 17451.26 Mrd. USD, 2023: 16782.67 Mrd. USD, 2022: 16466.97 Mrd. USD. Eigenkapitalquote solide (5.3%); das Eigenkapital stieg von 16.466,97 auf 18.426,22 Mrd. USD.
5. Free Cash Flow (Score 3/10) — FCF in 3 von 4 Jahren negativ; 2025 lag der freie Cashflow bei 1.452,16 Mrd. USD, nach drei negativen Jahren.
6. Dividende (Score 8/10) — Die Rendite von 4,0 Prozent ist durch eine konservative Ausschüttungsquote von 14,3 Prozent und sechs Jahre Zahlungen gestützt.
7. Chancen & Risiken (Score 4/10) — Umsatz und Gewinn wuchsen zuletzt, doch drei negative Cashflowjahre und die niedrige Eigenkapitalquote erhöhen die Risiken.

Tratabu-Gesamtscore: 5.9/10