(Alle monetären Angaben in USD)

1. Unternehmensprofil (Score 8/10) — Die Bank ist international diversifiziert, bedient Privat- und Geschäftskunden und verzeichnet kontinuierlich steigende Umsätze.
2. Bewertung (Score 6/10) — Die Bewertung ist insgesamt fair, obwohl das Kurs-Buchwert-Verhältnis von 1,36 als günstig gilt.
3. Profitabilität & Wachstum (Score 6/10) — Steigende Umsätze, 18,1% Gewinnwachstum und eine Nettomarge von 26,8% stehen einer soliden, nicht überragenden Rendite gegenüber.
4. Bilanz & Verschuldung (Score 6/10) — EK-Verlauf: 2026: 5744.57 Mrd. USD, 2025: 7676.89 Mrd. USD, 2024: 6947.33 Mrd. USD, 2023: 2917.84 Mrd. USD. Die Eigenkapitalquote ist gut (11,9%), entwickelte sich jedoch über die Jahre gemischt.
5. Free Cash Flow (Score 9/10) — Der FCF war in allen 4 Jahren positiv und stieg von 433,58 Mrd. USD auf 1.722,67 Mrd. USD.
6. Dividende (Score 5/10) — Nachhaltige Dividende mit Ausschüttungsquote von 73.3%. Die Dividende ist nachhaltig, doch die erhöhte Ausschüttungsquote von 73,3% und die Rendite von 1,8% begrenzen die Attraktivität.
7. Chancen & Risiken (Score 6/10) — Steigendes Geschäft und positiver FCF bieten Chancen, während die gemischte Eigenkapitalentwicklung und faire Bewertung Risiken darstellen.

Tratabu-Gesamtscore: 6.6/10