(Alle monetären Angaben in USD)

1. Unternehmensprofil (Score 7/10) — Home BancShares betreibt mit der Centennial Bank ein etabliertes Regionalbankgeschäft in den USA und beschäftigt 2.543 Mitarbeiter.

2. Bewertung (Score 8/10) — Das günstige KBV von 1,27 und ein Forward-KGV unter dem Trailing-KGV sprechen für eine attraktive Bewertung.

3. Profitabilität & Wachstum (Score 6/10) — 11,1 % Eigenkapitalrendite und 43,5 % Nettomarge stützen solide Erträge, während das Umsatzwachstum über vier Jahre gemischt ausfällt.

4. Bilanz & Verschuldung (Score 8/10) — EK-Verlauf: 2025: 4.30 Mrd. USD, 2024: 3.96 Mrd. USD, 2023: 3.79 Mrd. USD, 2022: 3.53 Mrd. USD. Die Eigenkapitalquote ist gut (18,8%).

5. Free Cash Flow (Score 9/10) — Der FCF war in allen vier Jahren positiv; 2025 betrug er 0,38 Mrd. USD.

6. Dividende (Score 8/10) — Die Dividende wächst, wurde sechs Jahre durchgehend gezahlt und ist mit einer Ausschüttungsquote unter 30 % konservativ.

7. Chancen & Risiken (Score 6/10) — Steigende Gewinne, robuste Margen und keine ausgewiesenen Warnsignale stehen gemischtem Umsatztrend und begrenzter Wachstumserwartung gegenüber.

8. Perspektive & Analystenkonsens (Score 7/10) — Forward-KGV 11 vs. Trailing 12 → Gewinnsteigerung erwartet | EPS-Erwartung laufendes Jahr: 7.9% (4 Analysten, Range 1.34–1.37) | Umsatzwachstum erwartet: 13.3% | EPS nächstes Jahr: 2.6 (2.8%) | Analystenkonsens: Kauf (Buy: 4, Hold: 6, Sell: 0) | Kursziel: 32.75. Der Konsens ist überwiegend positiv, Revisionen sind jedoch neutral und das Forward-KGV liegt unter dem Trailing-KGV.

Tratabu-Gesamtscore: 7.4/10