(Alle monetären Angaben in USD)

WARNSIGNALE:

• KRITISCH: Nettoverlust (Nettomarge = -16.4%)
• WARNUNG: Negatives operatives Ergebnis (Op.Marge = -11.0%)
• KRITISCH: Negatives ROE (ROE = -26.1%)
• WARNUNG: FCF aktuell negativ (-0.03 Mrd.)
• WARNUNG: FCF in 4 von 4 Jahren negativ

1. Unternehmensprofil (Score 4/10) — Lemonade Inc. ist ein Finanzdienstleistungsunternehmen, das Versicherungsprodukte anbietet und sich auf Miet- und Hausratversicherungen sowie andere Versicherungsarten spezialisiert hat.
2. Bewertung (Score 2/10) — Der KBV von 7.62 ist sehr hoch, was auf eine Überbewertung des Unternehmens hindeutet, basierend auf den aktuellen Verlusten.
3. Profitabilität & Wachstum (Score 1/10) — Die operative Marge von -11.0% und die Nettomarge von -16.4% sowie die negativen ROE-Werte deuten auf eine schlechte Profitabilität hin.
4. Bilanz & Verschuldung (Score 3/10) — EK-Verlauf: 2025: 0.53 Mrd. USD, 2024: 0.59 Mrd. USD, 2023: 0.71 Mrd. USD, 2022: 0.87 Mrd. USD. Die Eigenkapitalquote von 27.7% ist solide, jedoch wird diese durch die negativen Ergebnisse in der Gewinn- und Verlustrechnung gemindert.
5. Free Cash Flow (Score 1/10) — 2025: -0.03 Mrd. USD ✗, 2024: -0.02 Mrd. USD ✗, 2023: -0.13 Mrd. USD ✗, 2022: -0.17 Mrd. USD ✗ — Der Cashflow ist kontinuierlich negativ, was auf eine fehlende Fähigkeit hindeutet, aus dem operativen Geschäft einen positiven Cashflow zu generieren.
6. Dividende (Score 5/10) — Kein Dividendenprogramm — Gewinne werden einbehalten oder reinvestiert. Das Unternehmen hat kein Dividendenprogramm etabliert und reinvestiert stattdessen Gewinne ein.
7. Chancen & Risiken (Score 3/10) —

Gesamtscore: 2.7/10