(Alle monetären Angaben in USD)

1. Unternehmensprofil (Score 7/10) — US-amerikanische Regionalbank mit 1.027 Beschäftigten und wachsendem Geschäft, jedoch konzentriert auf den Bankensektor.

2. Bewertung (Score 6/10) — Das Bewertungsurteil ist fair, während das Kurs-Buchwert-Verhältnis als günstig gilt; das KGV liegt bei 12,25.

3. Profitabilität & Wachstum (Score 6/10) — 11,7 % Eigenkapitalrendite und 26,5 % Nettomarge stützen solide Erträge, trotz einer Gesamtkapitalrendite von nur 0,9 %.

4. Bilanz & Verschuldung (Score 8/10) — EK-Verlauf: 2025: 1.25 Mrd. USD, 2024: 1.00 Mrd. USD, 2023: 0.59 Mrd. USD, 2022: 0.81 Mrd. USD. Eigenkapitalquote gut (8.3%)

5. Free Cash Flow (Score 9/10) — FCF in allen 4 Jahren positiv

6. Dividende (Score 7/10) — Die Ausschüttung ist mit 4,9 % der Gewinne konservativ und seit sechs Jahren stabil, die Rendite beträgt jedoch nur 0,3 %.

7. Chancen & Risiken (Score 6/10) — Umsatz und Gewinn wachsen deutlich, aber das Beta von 1,943 signalisiert hohe Kursschwankungen und die Eigenkapitalentwicklung war gemischt.

8. Perspektive & Analystenkonsens (Score 8/10) — Forward-KGV 10.2 vs. Trailing 12.2 → Gewinnsteigerung erwartet | Umsatzwachstum erwartet: 37.8% | EPS nächstes Jahr: 4.28 (44.7%) | Analystenkonsens: Kauf (Buy: 2, Hold: 3, Sell: 0) | Kursziel: 41.75. Kauf-Konsens und erwartetes EPS-Wachstum von 44,7 % bei niedrigerem Forward-KGV sprechen für steigende Gewinne.

Tratabu-Gesamtscore: 7/10