(Alle monetären Angaben in USD)

WARNSIGNALE:

• WARNUNG: FCF in 2 von 4 Jahren negativ

1. Unternehmensprofil (Score 7/10) — NatWest Group plc ist ein regionaler Bankkonzern in den USA mit einem Umsatz von 16,25 Mrd. USD und einer Mitarbeiterzahl von 53.200, der Finanzdienstleistungen für Privatkunden, Industrie- und Institutionenkredite sowie für den internationalen Handel anbietet.
2. Bewertung (Score 7/10) — Die Bewertung zeigt einen KBV von 1,06, was als günstig eingestuft wird, unterstützt durch eine solide operative Marge von 50,3% und eine hohe Nettomarge von 36,9%.
3. Profitabilität & Wachstum (Score 8/10) — Die Profitabilität ist solide mit einer operativen Marge von 50,3%, einer hohen Nettomarge von 36,9% und einer Eigenkapitalrendite von 14,1%.
4. Bilanz & Verschuldung (Score 7/10) — EK-Verlauf: 2025: 42.60 Mrd. USD, 2024: 39.35 Mrd. USD, 2023: 37.16 Mrd. USD, 2022: 36.50 Mrd. USD. Die Bilanz ist solide mit einer Eigenkapitalquote von 6,0% und einem steigenden Trend des Eigenkapitals über die letzten vier Jahre.
5. Free Cash Flow (Score 4/10) — Der Cashflow-Trend ist gemischt, da in zwei der letzten vier Jahre ein negativer Free Cash Flow vorliegt, was ein Warnsignal darstellt.
6. Dividende (Score 7/10) — Nachhaltige Dividende mit Ausschüttungsquote von 46.1%. Die Dividende ist nachhaltig mit einer Ausschüttungsquote von 46,1% und einer Dividendenhistorie von sechs Jahren, was eine solide Rendite bietet.
7. Chancen & Risiken (Score 5/10) — Das Unternehmen profitiert von der starken Nachfrage nach Finanzdienstleistungen, birgt jedoch das Risiko eines weiteren negativen Cashflows und der Abhängigkeit von der US-Wirtschaft.

Gesamtscore: 6.4/10