(Alle monetären Angaben in USD)

1. Unternehmensprofil (Score 6/10) — OneMain vergibt Verbraucherkredite und bietet Versicherungen in den USA; die Ausrichtung auf Kreditnehmer birgt konjunkturelle Risiken.

2. Bewertung (Score 6/10) — Das Kurs-Buchwert-Verhältnis ist als fair eingestuft; das niedrige Forward-KGV und das erwartete Gewinnwachstum stehen dem fairen Urteil gegenüber.

3. Profitabilität & Wachstum (Score 8/10) — Hohe Nettomarge und Eigenkapitalrendite belegen starke Ertragskraft, trotz rückläufigem jüngstem Umsatz und Gewinn.

4. Bilanz & Verschuldung (Score 8/10) — EK-Verlauf: 2025: 3.40 Mrd. USD, 2024: 3.19 Mrd. USD, 2023: 3.19 Mrd. USD, 2022: 3.03 Mrd. USD. Eigenkapitalquote gut (12.4%); das Eigenkapital stieg, während die Eigenkapitalquote gegenüber 2022 zurückging.

5. Free Cash Flow (Score 9/10) — FCF in allen 4 Jahren positiv; die freien Mittelzuflüsse stiegen von 2.39 auf 3.13 Mrd. USD.

6. Dividende (Score 7/10) — Die Rendite von 7.5% ist attraktiv, und die Ausschüttung gilt bei 62.2% Gewinnanteil als solide und nachhaltig.

7. Chancen & Risiken (Score 5/10) — Starke Margen und erwartetes Umsatzwachstum bieten Chancen, während rückläufige jüngste Geschäftszahlen und Kreditrisiken belasten.

8. Perspektive & Analystenkonsens (Score 8/10) — Forward-KGV 6.7 vs. Trailing 8.4 → Gewinnsteigerung erwartet | EPS-Erwartung laufendes Jahr: -1.9% (15 Analysten, Range 3.5–3.63) | Umsatzwachstum erwartet: 10.4% | EPS nächstes Jahr: 8.48 (26.0%) | Analystenkonsens: Kauf (Buy: 10, Hold: 4, Sell: 1) | Kursziel: 67.43. Kauf-Konsens und niedrigeres Forward-KGV signalisieren erwartete Gewinnsteigerungen, trotz leicht negativer laufender EPS-Revision.

Tratabu-Gesamtscore: 7/10