(Alle monetären Angaben in USD)

1. Unternehmensprofil (Score 6/10) — Origin Bancorp ist eine regionale US-Bank mit 988 Beschäftigten und breitem Angebot für Unternehmen, Gemeinden und Privatkunden in vier Bundesstaaten.

2. Bewertung (Score 6/10) — Das Kurs-Buchwert-Verhältnis gilt als günstig, doch das Gesamtsignal ist fair; das KGV von 16,07 und fehlendes Forward-KGV begrenzen die Attraktivität.

3. Profitabilität & Wachstum (Score 6/10) — Die Profitabilität ist solide, mit 26,4% Nettomarge und 8,0% Eigenkapitalrendite; die sinkende Nettomarge gegenüber 2022 mahnt zur Zurückhaltung.

4. Bilanz & Verschuldung (Score 8/10) — EK-Verlauf: 2025: 1.25 Mrd. USD, 2024: 1.15 Mrd. USD, 2023: 1.06 Mrd. USD, 2022: 0.95 Mrd. USD. Eigenkapitalquote gut (12.8%); die Quote stieg von 9,8% im Jahr 2022 auf 12,8% im Jahr 2025.

5. Free Cash Flow (Score 8/10) — FCF in allen 4 Jahren positiv; der freie Cashflow lag 2025 bei 0,15 Mrd. USD.

6. Dividende (Score 8/10) — Die Dividende von 1,00 USD ist bei 1,9% Rendite und 20,8% Ausschüttungsquote konservativ und nachhaltig.

7. Chancen & Risiken (Score 6/10) — Steigende Umsätze, starkes jüngstes Gewinnwachstum und wachsende Eigenkapitalbasis bieten Chancen; sinkende Margen und regionale Konzentration bleiben Risiken.

8. Perspektive & Analystenkonsens (Score 6/10) — EPS-Erwartung laufendes Jahr: -11.6% (5 Analysten, Range 2.88–2.96) | Umsatzwachstum erwartet: 9.5% | EPS nächstes Jahr: 4.43 (8.1%) | Analystenkonsens: Kauf (Buy: 4, Hold: 2, Sell: 0) | Kursziel: 59.2. Der Kauf-Konsens ohne Verkaufsempfehlungen trifft auf rückläufige laufende EPS-Schätzungen; das erwartete EPS-Wachstum im Folgejahr beträgt 8,1%.

Tratabu-Gesamtscore: 6.9/10