(Alle monetären Angaben in USD)

1. Unternehmensprofil (Score 6/10) — Prosperity Bancshares betreibt eine etablierte Regionalbank mit 4.324 Beschäftigten, doch das Geschäftsmodell bleibt auf einen einzelnen US-Markt konzentriert.

2. Bewertung (Score 9/10) — Das Kurs-Buchwert-Verhältnis von 1 gilt als sehr günstig; das niedrige Forward-KGV von 9,3 stützt die Bewertung zusätzlich.

3. Profitabilität & Wachstum (Score 6/10) — Die Margen sind hoch, während Eigenkapitalrendite von 7,1% und Gesamtkapitalrendite von 1,4% nur moderate Ertragskraft zeigen.

4. Bilanz & Verschuldung (Score 9/10) — EK-Verlauf: 2025: 7.62 Mrd. USD, 2024: 7.44 Mrd. USD, 2023: 7.08 Mrd. USD, 2022: 6.70 Mrd. USD. Die Eigenkapitalquote ist gut (19,8%).

5. Free Cash Flow (Score 9/10) — Der freie Cashflow war in allen vier Jahren positiv.

6. Dividende (Score 8/10) — Die USD-Dividende von 2,40 bietet 3,5% Rendite, wuchs in sechs Jahren und ist bei 39,8% Ausschüttungsquote nachhaltig.

7. Chancen & Risiken (Score 6/10) — Wachsender Gewinn und solide Kapitalausstattung stehen gemischtem Umsatztrend und erwartetem Umsatzrückgang von 2,0% gegenüber.

8. Perspektive & Analystenkonsens (Score 6/10) — Forward-KGV 9.3 vs. Trailing 11.7 → Gewinnsteigerung erwartet | EPS-Erwartung laufendes Jahr: 0.3% (15 Analysten, Range 3.93–3.97) | Umsatzwachstum erwartet: -2.0% | Revisionstendenz aufwärts (+1/−0 in 30 Tagen) | EPS nächstes Jahr: 7.37 (15.0%) | Analystenkonsens: Halten (Buy: 6, Hold: 7, Sell: 2) | Kursziel: 79.5. Revisionen zeigen aufwärts und das Forward-KGV liegt unter dem Trailing-KGV, doch der Konsens lautet Halten und die Umsatzprognose ist rückläufig.

Tratabu-Gesamtscore: 7.6/10