(Alle monetären Angaben in USD)

1. Unternehmensprofil (Score 6/10) — Provident betreibt eine Regionalbank mit breitem Angebot für Privatkunden und Unternehmen, bleibt jedoch auf den US-Markt und das Bankgeschäft konzentriert.

2. Bewertung (Score 8/10) — Das Kurs-Buchwert-Verhältnis von 1,02 gilt als günstig; das niedrige Kurs-Gewinn-Verhältnis stützt den attraktiven Eindruck.

3. Profitabilität & Wachstum (Score 6/10) — Eigenkapitalrendite von 11,1 Prozent und Nettomarge von 35 Prozent sind solide, während der Umsatztrend über vier Jahre gemischt ausfällt.

4. Bilanz & Verschuldung (Score 8/10) — EK-Verlauf: 2025: 2.83 Mrd. USD, 2024: 2.60 Mrd. USD, 2023: 1.69 Mrd. USD, 2022: 1.60 Mrd. USD. Die Eigenkapitalquote ist mit 11,3 Prozent gut und das Eigenkapital stieg zuletzt; die Kapitalbasis bleibt für eine Bank dennoch begrenzt.

5. Free Cash Flow (Score 9/10) — Der freie Cashflow war in allen vier Jahren positiv und erreichte 2025 0,43 Milliarden USD.

6. Dividende (Score 8/10) — Die Rendite von 4,4 Prozent, sechs Jahre mit Ausschüttung und eine moderate Ausschüttungsquote von 40 Prozent sprechen für eine nachhaltige Dividende.

7. Chancen & Risiken (Score 6/10) — Niedrige Bewertungsmultiplikatoren, steigender Gewinn und positive Analystenstimmung bieten Chancen; der gemischte Umsatzverlauf begrenzt die Zuversicht.

8. Perspektive & Analystenkonsens (Score 7/10) — Forward-KGV 9 vs. Trailing 9.2 → Gewinnniveau stabil | EPS-Erwartung laufendes Jahr: 11.6% (7 Analysten, Range 1.52–1.56) | Umsatzwachstum erwartet: 7.1% | EPS nächstes Jahr: 2.58 (5.1%) | Analystenkonsens: Kauf (Buy: 4, Hold: 2, Sell: 0) | Kursziel: 27.75. Der Konsens ist überwiegend positiv und das Forward-KGV liegt leicht unter dem Trailing-KGV, während das erwartete Gewinnwachstum moderat bleibt.

Tratabu-Gesamtscore: 7.3/10