(Alle monetären Angaben in USD)

1. Unternehmensprofil (Score 7/10) — Regions Financial ist eine große US-Regionalbank mit Firmenkredit-, Verbraucherbank- und Vermögensverwaltungsgeschäft.

2. Bewertung (Score 8/10) — Das günstige KBV von 1,34 und ein Forward-KGV unter dem Trailing-KGV sprechen trotz moderatem PEG für eine attraktive Bewertung.

3. Profitabilität & Wachstum (Score 7/10) — Solide Profitabilität zeigt sich in 12,4% Eigenkapitalrendite und 31,3% Nettomarge, während der Umsatztrend über vier Jahre gemischt bleibt.

4. Bilanz & Verschuldung (Score 8/10) — EK-Verlauf: 2025: 19.04 Mrd. USD, 2024: 17.88 Mrd. USD, 2023: 17.43 Mrd. USD, 2022: 15.95 Mrd. USD. Eigenkapitalquote gut (11.9%)

5. Free Cash Flow (Score 9/10) — FCF in allen 4 Jahren positiv

6. Dividende (Score 8/10) — Die Dividendenrendite von 4,3% ist attraktiv, bei moderater Ausschüttungsquote von 33,9% und sechs Jahren regelmäßiger Zahlung.

7. Chancen & Risiken (Score 6/10) — Gewinnwachstum und steigendes Eigenkapital stützen die Chancen, während gemischte Umsatzentwicklung und Regionalbankgeschäft Risiken bleiben.

8. Perspektive & Analystenkonsens (Score 8/10) — Forward-KGV 9.4 vs. Trailing 11.4 → Gewinnsteigerung erwartet | EPS-Erwartung laufendes Jahr: 13.8% (26 Analysten, Range 0.97–1.03) | Umsatzwachstum erwartet: 6.9% | Revisionstendenz aufwärts (+2/−0 in 30 Tagen) | EPS nächstes Jahr: 2.85 (5.0%) | Analystenkonsens: Halten (Buy: 6, Hold: 14, Sell: 3) | Kursziel: 31.14. Aufwärtsrevisionen und ein Forward-KGV unter dem Trailing-KGV treffen auf einen überwiegenden Halten-Konsens.

Tratabu-Gesamtscore: 7.6/10