(Alle monetären Angaben in USD)

1. Unternehmensprofil (Score 7/10) — Renasant verbindet regionales Bankgeschäft mit Vermögensverwaltung und betreut rund 3.000 Mitarbeitende; die Geschäftstätigkeit bleibt auf Finanzdienstleistungen konzentriert.

2. Bewertung (Score 9/10) — Mit einem Kurs unter Buchwert und einem günstigen Bewertungsurteil erscheint die Aktie trotz eines moderaten erwarteten Gewinnwachstums preiswert.

3. Profitabilität & Wachstum (Score 6/10) — Die Nettomarge von 29,6 Prozent und steigende Umsätze stützen die Ertragskraft, während Eigenkapitalrendite von 8,2 Prozent und Gesamtkapitalrendite von 1,2 Prozent mäßig bleiben.

4. Bilanz & Verschuldung (Score 9/10) — EK-Verlauf: 2025: 3.88 Mrd. USD, 2024: 2.68 Mrd. USD, 2023: 2.30 Mrd. USD, 2022: 2.14 Mrd. USD. Das Eigenkapital beträgt 14,5 Prozent der Bilanzsumme und stieg über vier Jahre; die Eigenkapitalquote wird als gut beurteilt.

5. Free Cash Flow (Score 9/10) — Der freie Cashflow war in allen vier Jahren positiv und erreichte 2025 0,24 Mrd. USD.

6. Dividende (Score 8/10) — Die Dividendenrendite beträgt 2,4 Prozent; die Ausschüttung ist nachhaltig, stabil und mit einer Quote von 26,5 Prozent konservativ.

7. Chancen & Risiken (Score 6/10) — Steigende Umsätze und günstige Bewertung bieten Chancen, während die niedrige Gesamtkapitalrendite und mäßige Eigenkapitalrendite die Ertragsqualität begrenzen.

8. Perspektive & Analystenkonsens (Score 8/10) — Forward-KGV 10.4 vs. Trailing 11.8 → Gewinnsteigerung erwartet | EPS-Erwartung laufendes Jahr: 4.1% (5 Analysten, Range 2.24–2.42) | Umsatzwachstum erwartet: 8.5% | Revisionstendenz aufwärts (+1/−0 in 30 Tagen) | EPS nächstes Jahr: 3.93 (3.9%) | Analystenkonsens: Kauf (Buy: 6, Hold: 1, Sell: 0) | Kursziel: 47.71. Aufwärtsrevisionen, Kaufkonsens und ein niedrigeres Forward-KGV signalisieren erwartete Gewinnsteigerungen.

Tratabu-Gesamtscore: 7.7/10