(Alle monetären Angaben in USD)

WARNSIGNALE:

• WARNUNG: Hohe Verschuldung (Verschuldungsgrad = 244%)

1. Unternehmensprofil (Score 7/10) — Teradata bietet international eine Unternehmensplattform für Datenanalyse und KI sowie ergänzende Beratungsdienste an.

2. Bewertung (Score 4/10) — Die Bewertung gilt insgesamt als fair, doch das KBV von 11,8 ist laut vorgegebenem Urteil sehr teuer.

3. Profitabilität & Wachstum (Score 8/10) — Starke Margen und hohe Eigenkapitalrendite stehen einem gemischten Umsatztrend und zuletzt nur 0,5% Umsatzwachstum gegenüber.

4. Bilanz & Verschuldung (Score 4/10) — EK-Verlauf: 2025: 0.23 Mrd. USD, 2024: 0.13 Mrd. USD, 2023: 0.14 Mrd. USD, 2022: 0.26 Mrd. USD. Hohe Verschuldung (D/E 244%) begrenzt die Bilanzqualität trotz gegenüber den Vorjahren gesunkenem Verschuldungsgrad.

5. Free Cash Flow (Score 8/10) — Unterinvestition (Ø CapEx/Abschr. 0.19). FCF in allen 4 Jahren positiv; die niedrige CapEx-Quote deutet jedoch auf Unterinvestition hin.

6. Dividende (Score 5/10) — Das Unternehmen zahlt keine Dividende und weist keine Dividendenrendite aus.

7. Chancen & Risiken (Score 5/10) — Hohe Margen und positiver FCF bieten Chancen, während sinkender Umsatz, hohe Verschuldung und mögliche Unterinvestition Risiken darstellen.

8. Perspektive & Analystenkonsens (Score 4/10) — Forward-KGV 9.6 vs. Trailing 6.4 → Gewinnrückgang erwartet | EPS-Erwartung laufendes Jahr: -49.6% (20 Analysten, Range 1.26–1.34) | Umsatzwachstum erwartet: -7.8% | Revisionstendenz aufwärts (+1/−0 in 30 Tagen) | EPS nächstes Jahr: 2.91 (7.5%) | Analystenkonsens: Halten (Buy: 2, Hold: 4, Sell: 2) | Kursziel: 33.5. Aufwärtsrevisionen stehen einem erwarteten Gewinn- und Umsatzrückgang sowie einem Halten-Konsens mit Verkaufsempfehlungen gegenüber.

Tratabu-Gesamtscore: 5.9/10