WARNSIGNALE:

• WARNUNG: Hohe Verschuldung (Verschuldungsgrad = 244%)

1. Unternehmensprofil (Score 6/10) — Teradata ist ein Software-Anbieter für Wissensmanagement und KI, der sich auf große Unternehmen konzentriert. Der Umsatz ist moderat, aber die Profitabilität ist solide.
2. Bewertung (Score 3/10) — Der KBV-Wert ist sehr hoch, was auf eine Überbewertung des Unternehmens hindeutet. Der KGV ist zwar günstig, aber dies wird durch den hohen KBV ausgeglichen.
3. Profitabilität & Wachstum (Score 9/10) — Die operative Marge von 19,1% und die hohe Eigenkapitalrendite von 117,8% deuten auf eine starke Profitabilität hin. Die Nettomarge von 24,9% ist ebenfalls sehr positiv.
4. Bilanz & Verschuldung (Score 2/10) — Der Verschuldungsgrad von 244% ist sehr hoch und stellt ein erhebliches Risiko dar. Dies wird durch die hohe Bilanzsumme und die geringe Eigenkapitalquote verstärkt.
5. Free Cash Flow (Score 8/10) — Der FCF ist durchgehend positiv und deutet auf eine gesunde Cashflow-Generierung hin. Dies ist ein starkes Signal für die finanzielle Stabilität des Unternehmens.
6. Dividende (Score 5/10) — Das Unternehmen zahlt derzeit keine Dividende, da ein kein_programm-Signal vorliegt. Die Dividende ist nicht nachhaltig und es gibt keine Wachstumsperspektiven.
7. Chancen & Risiken (Score 4/10) — Die Chancen liegen in der wachsenden Nachfrage nach KI-Lösungen und Wissensmanagement, aber das hohe Verschuldungsniveau und die Überbewertung des Unternehmens stellen erhebliche Risiken dar.

Gesamtscore: 5.3/10