(Alle monetären Angaben in USD)

WARNSIGNALE:

• WARNUNG: Sehr niedriges ROE (ROE = 4.1%)

1. Unternehmensprofil (Score 6/10) — Triumph Financial verbindet Regionalbankgeschäft mit Factoring, Zahlungsverkehr und Informationsdiensten in den USA und beschäftigt 1.441 Mitarbeitende.

2. Bewertung (Score 6/10) — Das Kurs-Buchwert-Verhältnis wird als fair eingestuft; das erwartete niedrigere KGV steht dem deutlich höheren Trailing-KGV gegenüber.

3. Profitabilität & Wachstum (Score 4/10) — Die operative Marge beträgt 21,3 Prozent, doch Eigenkapitalrendite von 4,1 Prozent und Gesamtkapitalrendite von 0,6 Prozent sind schwach.

4. Bilanz & Verschuldung (Score 9/10) — EK-Verlauf: 2025: 0.94 Mrd. USD, 2024: 0.89 Mrd. USD, 2023: 0.86 Mrd. USD, 2022: 0.89 Mrd. USD. Die Eigenkapitalquote ist gut (14,8%), das Eigenkapital entwickelte sich zuletzt jedoch gemischt.

5. Free Cash Flow (Score 6/10) — Der freie Cashflow war in drei von vier Jahren positiv, fiel 2024 jedoch negativ aus.

6. Dividende (Score 6/10) — Die Dividende ist mit 0,2 Prozent Rendite gering, aber bei einer Ausschüttungsquote von 14,5 Prozent konservativ und nachhaltig.

7. Chancen & Risiken (Score 5/10) — Umsatz und Gewinn wuchsen zuletzt, doch das niedrige ROE und die schwankende Profitabilität begrenzen die Chancen.

8. Perspektive & Analystenkonsens (Score 8/10) — Forward-KGV 10.5 vs. Trailing 41.4 → Gewinnsteigerung erwartet | EPS-Erwartung laufendes Jahr: -9.7% (6 Analysten, Range 3.84–3.99) | Umsatzwachstum erwartet: 8.1% | EPS nächstes Jahr: 3.28 (62.1%) | Analystenkonsens: Kauf (Buy: 2, Hold: 3, Sell: 0) | Kursziel: 75. Der Kauf-Konsens und das erwartete Gewinnwachstum von 62,1 Prozent sprechen trotz rückläufiger laufender EPS-Schätzung für einen positiven Ausblick.

Tratabu-Gesamtscore: 6/10