(Alle monetären Angaben in USD)

1. Unternehmensprofil (Score 6/10) — Truist ist ein großer Regionalbankkonzern mit Privatkunden- und Firmenkundengeschäft, bleibt aber geografisch auf den Südosten und Mittelatlantik der USA konzentriert.

2. Bewertung (Score 6/10) — Die Gesamtbewertung gilt als fair, obwohl das Kurs-Buchwert-Verhältnis günstig ist; das Forward-KGV liegt unter dem Trailing-KGV.

3. Profitabilität & Wachstum (Score 6/10) — Die Profitabilität ist solide, doch zuletzt sanken Umsatz und Gewinn deutlich gegenüber dem Vorjahresquartal.

4. Bilanz & Verschuldung (Score 8/10) — EK-Verlauf: 2025: 65.19 Mrd. USD, 2024: 63.68 Mrd. USD, 2023: 59.10 Mrd. USD, 2022: 60.51 Mrd. USD. Eigenkapitalquote gut (11.9%); das Eigenkapital stieg zuletzt, sein mehrjähriger Verlauf bleibt jedoch gemischt.

5. Free Cash Flow (Score 8/10) — FCF in allen 4 Jahren positiv; die jährlichen Werte schwankten deutlich zwischen 2,16 und 10,52 Mrd. USD.

6. Dividende (Score 7/10) — Die Dividendenrendite beträgt 4,4%, die Zahlung war in sechs Jahren stabil und die Ausschüttungsquote moderat (30–50%).

7. Chancen & Risiken (Score 5/10) — Aufwärtsrevisionen und erwartetes Gewinnwachstum bieten Chancen, während der jüngste Gewinnrückgang und schwankende Jahresergebnisse Risiken bleiben.

8. Perspektive & Analystenkonsens (Score 7/10) — Forward-KGV 9.6 vs. Trailing 12.2 → Gewinnsteigerung erwartet | EPS-Erwartung laufendes Jahr: 4.1% (6 Analysten, Range 3.96–4.32) | Umsatzwachstum erwartet: 7.9% | Revisionstendenz aufwärts (+6/−0 in 30 Tagen) | EPS nächstes Jahr: 4.95 (16.8%) | Analystenkonsens: Halten (Buy: 7, Hold: 12, Sell: 3) | Kursziel: 53.4. Aufwärtsrevisionen und ein Forward-KGV unter dem Trailing-KGV sprechen für steigende Gewinne, der Analystenkonsens lautet jedoch überwiegend Halten.

Tratabu-Gesamtscore: 6.6/10