(Alle monetären Angaben in USD)

1. Unternehmensprofil (Score 7/10) — U.S. Bancorp ist ein bedeutender Regionalbankkonzern mit einer soliden Profitabilität und einem stabilen Geschäftsmodell.

2. Bewertung (Score 6/10) — Die Bewertung erscheint aufgrund des KBV-Signals 'günstig' und der moderaten Kurszielschätzungen angemessen.

3. Profitabilität & Wachstum (Score 8/10) — Die operative Marge von 37.8% sowie das solide EPS-Wachstum deuten auf eine hohe Profitabilität hin.

4. Bilanz & Verschuldung (Score 9/10) — EK-Verlauf: 2025: 65.19 Mrd. USD, 2024: 58.58 Mrd. USD, 2023: 55.31 Mrd. USD, 2022: 50.77 Mrd. USD. Eine Eigenkapitalquote von 9.4% und ein steigender Trend des Eigenkapitals signalisieren eine solide Bilanzstruktur.

5. Free Cash Flow (Score 8/10) — Der durchgehende positive FCF-Trend unterstreicht die finanzielle Leistungsfähigkeit des Unternehmens.

6. Dividende (Score 7/10) — Nachhaltige Dividende mit Ausschüttungsquote von 43.2%. Die nachhaltige Dividende mit einer Ausschüttungsquote von 43.2% ist ein positives Signal für Investoren.

7. Chancen & Risiken (Score 7/10) — Die regionale Ausrichtung bietet Wachstumspotenziale, während die institutionelle Beteiligung Stabilität gewährleistet.

8. Perspektive & Analystenkonsens (Score 8/10) — Forward-KGV 11 vs. Trailing 11.7 → Gewinnsteigerung erwartet | EPS-Erwartung laufendes Jahr: 5.6% (26 Analysten, Range 3.33–3.5) | Umsatzwachstum erwartet: 4.0% | Revisionstendenz aufwärts (+2/−0 in 30 Tagen) | EPS nächstes Jahr: 5.65 (10.7%) | Analystenkonsens: Kauf (Buy: 15, Hold: 8, Sell: 1) | Kursziel: 63.55. Die Analystenkonsens deutet auf eine Gewinnsteigerung und ein positives Kursziel hin.

Gesamtscore: 7.4/10