UnitedHealth Group Incorporated (US91324P1021) ·
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Analyse und Bewertung

Hinweis: Diese Analyse wurde Anhand veröffentlichter Unternehmensdaten mit Hilfe von KI erstellt. Sie dient ausschließlich der Information und stellt keine Anlageberatung dar. Alle Investitionen sind mit Risiken verbunden. Bitte konsultiere im Zweifelsfall einen unabhängigen Finanzberater.

(Alle monetären Angaben in USD)

WARNSIGNALE:

  • WARNUNG: Sehr geringe Nettomarge (Nettomarge = 3.1%)
  • WARNUNG: Liquiditätsrisiko (Kurzfristige Schulden übersteigen Umlaufvermögen) (Current Ratio = 0.79)

  1. Unternehmensprofil (Score 8/10) — UnitedHealth verbindet Krankenversicherung und Gesundheitsdienste in vier Segmenten, erzielt 450,53 Mrd. USD Umsatz und beschäftigt 390.000 Mitarbeitende.

  2. Bewertung (Score 5/10) — Das Gesamturteil signalisiert einen fairen Preis, doch der Buchwertmultiplikator gilt als teuer; das Forward-KGV liegt unter dem Trailing-KGV.

  3. Profitabilität & Wachstum (Score 4/10) — Die Nettomarge beträgt nur 3,1 Prozent und sank über vier Jahre deutlich, trotz steigender Umsätze und zuletzt kräftigen Gewinnwachstums.

  4. Bilanz & Verschuldung (Score 6/10) — EK-Verlauf: 2025: 94.11 Mrd. USD, 2024: 92.66 Mrd. USD, 2023: 88.76 Mrd. USD, 2022: 77.77 Mrd. USD. Geringe Verschuldung (D/E 83%); das Eigenkapital steigt, doch eine kurzfristige Liquiditätsquote von 0,79 belastet die Bilanz.

  5. Free Cash Flow (Score 8/10) — Erhaltungsinvestitionen (Ø CapEx/Abschr. 0.84). FCF in allen 4 Jahren positiv; Erhaltungsinvestitionen (Ø CapEx/Abschr. 0.84) und zuletzt rückläufiger freier Cashflow begrenzen den sehr guten Eindruck.

  6. Dividende (Score 7/10) — Die wachsende Dividende wurde sechs Jahre gezahlt und ist bei 2,5 Prozent Rendite sowie moderater Ausschüttungsquote tragfähig.

  7. Chancen & Risiken (Score 5/10) — Steigende Umsätze, positiver freier Cashflow und erwartetes Gewinnwachstum stehen sinkenden Margen sowie kurzfristig knapper Liquidität gegenüber.

  8. Perspektive & Analystenkonsens (Score 8/10) — Forward-KGV 16.6 vs. Trailing 24 → Gewinnsteigerung erwartet | EPS-Erwartung laufendes Jahr: 24.2% (24 Analysten, Range 9.95–10.07) | Umsatzwachstum erwartet: 8.5% | Revisionstendenz aufwärts (+1/−0 in 30 Tagen) | EPS nächstes Jahr: 22.61 (13.8%) | Analystenkonsens: Kauf (Buy: 20, Hold: 5, Sell: 2) | Kursziel: 481.72. Aufwärtsrevisionen, Kauf-Konsens und ein Forward-KGV unter dem Trailing-KGV sprechen für eine positive Gewinnerwartung.

Tratabu-Gesamtscore: 6.1/10